Wealth-Forum e-zine

Friends,

I am happy to share with you a change we have made in our exit loads across all our equity funds and select other funds as well (see full details here). More importantly, I want to share with you how you can use this to help your customers plan their cash flows better.

Over the years, dividends became an important feature for several mutual fund investors – either regular dividends (monthly/quarterly) which are used to supplement their cash flows or dividends declared by fund managers as profit booking strategies in up-trending markets. At a time when dividends in the hands of investors was tax-free (the DDT era), this made a lot of good sense and served its purpose as a tax-efficient distribution vehicle.

Now that DDT is gone, dividends will be taxed in investors’ hands at their respective rates of tax, which can be as high as 42% for HNIs. Switching from dividend plans to growth plans and setting up Systematic Withdrawal Plans for your customers is clearly the better way to go, for investors who desire monthly/quarterly cash flows. It is tax efficient since it gets treated as short/long term capital gains and continues to enjoy a tax free limit of Rs. 1 lakh per year of long term capital gains. You already knew this – and am sure you are encouraging your clients to make the switch. To ease the decision of making the switch, we have decided to waive exit loads for inter and intra scheme transfers for all purchase transactions from March 2nd, 2020.

What we have also done is to waive exit loads for SWPs across our equity funds and hybrids funds upto a limit of 25% of total units within a 365 day period. Investors who find monthly dividends in the range of 0.5% to 1% a useful cash flow supplement, can now opt for an SWP of a desired monthly rupee value – which can work out to anywhere between say 6% - 12% p.a., depending on their needs and expectations. We have waived exit loads for investors in dividend options of our equity funds, who now want to switch to the growth option and commence an SWP – to facilitate investors wanting to make the shift

What then happens to the profit-booking oriented dividend distribution element that so many investors found very useful in trending markets? Rather than the fund manager declaring a dividend which will be taxed in the hands of the investor, we thought it would be a better idea now to empower the investor and her distributor or advisor to take this decision and implement it in a tax efficient manner. So, if you as a distributor, wish to advise clients to book profits in a fund that has appreciated say by 20% over the last 1 year, you can now set up for example, a weekly SWP which helps you withdraw 20% of the units within say next 3 months, and then stop that SWP. Since we have waived exit loads on SWPs upto 25% of units within 365 days, this becomes a tax efficient as well as cost efficient way of booking gains.

There are many permutations that my distributor friends can work out for their clients, using this flexibility that we have now provided. It is possible for you to now set up regular cash flows as well as “book profits” in big years – all you do is set up an ongoing SWP and then set up a short term SWP to take back some gains whenever you and your client so desire.

In the post DDT era, SWP is clearly the way to go. At Sundaram Mutual, our aim to support our investors in making smart choices. With this decision of waiving exit loads on SWPs upto 25% of units within a 365 day period, we believe we have enabled our distributors and investors to make smart choices tailored to individual client needs and circumstances.

दोस्त,

मैं तुम्हारे साथ एक बदलाव हम अपने सभी इक्विटी फंड भर में हमारे बाहर निकलने के भार में किए गए और अन्य फंडों का चयन के रूप में अच्छी तरह से (पूरा विवरण देखने की है साझा करने के लिए खुश हूँ यहाँ )। इससे भी महत्वपूर्ण बात, मैं आपके साथ साझा करना चाहता हूं कि आप इसका उपयोग कैसे कर सकते हैं ताकि आपके ग्राहक अपने नकदी प्रवाह को बेहतर तरीके से योजना बना सकें।

इन वर्षों में, लाभांश कई म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण विशेषता बन गया है - या तो नियमित लाभांश (मासिक / त्रैमासिक) जो फंड मैनेजरों द्वारा घोषित नकद प्रवाह या लाभांश को अप-ट्रेंडिंग बाजारों में लाभ बुकिंग रणनीतियों के पूरक के लिए उपयोग किया जाता है। ऐसे समय में जब निवेशकों के हाथ में लाभांश कर-मुक्त (डीडीटी युग) था, इसने बहुत अच्छी समझ बनाई और कर-कुशल वितरण वाहन के रूप में अपने उद्देश्य को पूरा किया।

अब जब डीडीटी समाप्त हो गया है, तो लाभांश को कर की अपनी दरों पर निवेशकों के हाथों में कर दिया जाएगा, जो कि एचएनआई के लिए 42% तक हो सकता है। लाभांश योजनाओं से विकास योजनाओं पर स्विच करना और अपने ग्राहकों के लिए व्यवस्थित निकासी योजनाएं स्थापित करना स्पष्ट रूप से जाने का बेहतर तरीका है, उन निवेशकों के लिए जो मासिक / त्रैमासिक नकदी प्रवाह की इच्छा रखते हैं। यह कर योग्य है क्योंकि इसे लघु / दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में माना जाता है और रुपये की कर मुक्त सीमा का आनंद लेना जारी रखता है। लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन का 1 लाख प्रति वर्ष। आप यह पहले से ही जानते थे - और मुझे यकीन है कि आप अपने ग्राहकों को स्विच बनाने के लिए प्रोत्साहित कर रहे हैं। स्विच बनाने के निर्णय को आसान बनाने के लिए, हमने 2 मार्च, 2020 से सभी खरीद लेनदेन के लिए अंतर और इंट्रा स्कीम हस्तांतरण के लिए निकास भार माफ करने का निर्णय लिया है।

हमने जो भी किया है, वह हमारे इक्विटी फंडों में SWP के लिए एक्जिट लोड को माफ करना है और 365 दिनों की अवधि के भीतर कुल इकाइयों की 25% की सीमा तक हाइब्रिड फंड हैं। निवेशक जो मासिक लाभांश 0.5% से 1% तक एक उपयोगी नकदी प्रवाह के पूरक के रूप में पाते हैं, अब वांछित मासिक रुपये के मूल्य के एक SWP का विकल्प चुन सकते हैं - जो कि 6% - 12% पा के बीच कहीं भी काम कर सकता है, यह निर्भर करता है उनकी जरूरतों और उम्मीदों। हमने अपने इक्विटी फंडों के लाभांश विकल्पों में निवेशकों के लिए एग्जिट लोड को माफ कर दिया है, जो अब विकास विकल्प पर स्विच करना चाहते हैं और एक एसडब्ल्यूपी शुरू करना चाहते हैं - ताकि निवेशकों को शिफ्ट बनाने की सुविधा मिल सके।

फिर लाभ-बुकिंग उन्मुख लाभांश वितरण तत्व का क्या होता है जो इतने सारे निवेशक ट्रेंडिंग बाजारों में बहुत उपयोगी पाए गए? फंड मैनेजर ने लाभांश की घोषणा करने के बजाय जो निवेशक के हाथों में कर लगाया जाएगा, हमने सोचा कि निवेशक और उसके वितरक या सलाहकार को इस निर्णय लेने और इसे कर कुशल तरीके से लागू करने के लिए सशक्त बनाना बेहतर होगा। इसलिए, यदि आप एक वितरक के रूप में, पिछले 1 साल में ग्राहकों को 20% तक की सराहना करने वाले फंड में मुनाफ़ा बुक करने की सलाह देना चाहते हैं, तो अब आप उदाहरण के लिए, एक साप्ताहिक एसडब्ल्यूपी स्थापित कर सकते हैं, जो आपको 20% वापस लेने में मदद करता है। अगले 3 महीनों के भीतर इकाइयाँ, और फिर उस SWP को रोकेंगी। चूंकि हमने 365 दिनों के भीतर 25% इकाइयों तक SWPs पर निकास भार माफ कर दिया है, इसलिए यह कर योग्य होने के साथ-साथ बुकिंग लाभ का एक किफायती तरीका भी बन जाता है।

कई वितरण हैं जो मेरे वितरक मित्र अपने ग्राहकों के लिए काम कर सकते हैं, इस लचीलेपन का उपयोग करके जो हमने अब प्रदान किया है। अब आपके लिए यह संभव है कि आप नियमित नकदी प्रवाह के साथ-साथ "बुक प्रॉफिट" को भी बड़े वर्षों में स्थापित करें - आप जो भी कर रहे हैं वह एक चालू एसडब्ल्यूपी स्थापित है और फिर जब भी आप और आपके ग्राहक कुछ लाभ लेने के लिए एक छोटी अवधि के एसडब्ल्यूपी की स्थापना करते हैं। इतनी इच्छा।

डीडीटी युग के बाद, एसडब्ल्यूपी स्पष्ट रूप से जाने का रास्ता है। सुंदरम म्युचुअल में, हमारा उद्देश्य स्मार्ट विकल्प बनाने में हमारे निवेशकों का समर्थन करना है। SWP पर 365 दिनों की अवधि के दौरान 25% इकाइयों तक निकास निकास के इस निर्णय के साथ, हम मानते हैं कि हमने अपने वितरकों और निवेशकों को व्यक्तिगत ग्राहक की जरूरतों और परिस्थितियों के अनुसार स्मार्ट विकल्प बनाने में सक्षम बनाया है।

मित्र,

आमच्या सर्व इक्विटी फंडांमध्ये आम्ही आमच्या एक्झिट लोडमध्ये केलेला बदल आपल्याबरोबर सामायिक करण्यास मला आनंद झाला आहे आणि इतर निधी देखील निवडले आहेत ( येथे संपूर्ण तपशील पहा ). सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, आपल्या ग्राहकांना त्यांच्या रोख प्रवाहाचे अधिक चांगले नियोजन करण्यास मदत करण्यासाठी आपण हे कसे वापरू शकता हे मी आपल्याबरोबर सामायिक करू इच्छितो.

म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणूकदारांसाठी वर्षानुवर्षे लाभांश हे एक महत्त्वाचे वैशिष्ट्य बनले आहे - नियमित लाभांश (मासिक / त्रैमासिक) जे त्यांचा रोख प्रवाह किंवा फंड व्यवस्थापकांनी घोषित केलेल्या लाभांशांना अप-ट्रेंडिंग मार्केटमध्ये नफा बुकिंगची रणनीती म्हणून घोषित करतात. अशा वेळी जेव्हा गुंतवणूकदारांच्या हाती लाभांश करमुक्त (डीडीटी काळ) होता तेव्हा या गोष्टींचा चांगला उपयोग झाला आणि कर-कार्यक्षम वितरण वाहन म्हणून त्याचा हेतू पूर्ण झाला.

आता जेव्हा डीडीटी संपली आहे, तेव्हा गुंतवणूकदारांच्या हाती लाभांश त्यांच्या संबंधित कराच्या दराने आकारला जाईल, जे एचएनआयसाठी %२% पेक्षा जास्त असू शकतात. लाभांश योजनांमधून वाढीच्या योजनांकडे जाणे आणि आपल्या ग्राहकांसाठी सिस्टिमॅटिक पैसे काढण्याची योजना स्थापित करणे हे मासिक / तिमाही रोख प्रवाह इच्छिणार्या गुंतवणूकदारांसाठी जाण्याचा उत्तम मार्ग आहे. हे कर / कार्यक्षम आहे कारण त्याला अल्प / दीर्घ मुदतीच्या भांडवली नफ्याप्रमाणे मानले जाते आणि रू. दीर्घ मुदतीच्या भांडवलाच्या वर्षाला 1 लाख आपल्याला हे आधीच माहित आहे - आणि आपल्याला खात्री आहे की आपण आपल्या ग्राहकांना स्विच करण्यास प्रोत्साहित करीत आहात. स्विच करण्याच्या निर्णयाला सुलभ करण्यासाठी आम्ही 2 मार्च 2020 पासून सर्व खरेदी व्यवहारांसाठी आंतर व इंट्रा योजना हस्तांतरणासाठी एक्झिट भार माफ करण्याचा निर्णय घेतला आहे.

आम्ही हे देखील केले आहे की आमच्या इक्विटी फंड आणि हायब्रिड फंडांमधील एसडब्ल्यूपीसाठी एक्झिट भार कमी करणे म्हणजे 3655 दिवसाच्या कालावधीत एकूण युनिट्सच्या २%% मर्यादेपर्यंत. गुंतवणूकी करणारे ज्यांना मासिक लाभांश ०.०% ते १% उपयुक्त रोख प्रवाह पूरक आहेत त्यांना आता अपेक्षित मासिक रुपयाच्या एसडब्ल्यूपीची निवड करता येईल - जी on% ते १२% दराच्या दरम्यान कुठेही काम करू शकेल. त्यांच्या गरजा आणि अपेक्षा. आमच्या इक्विटी फंडाच्या लाभांश पर्यायांमधील गुंतवणूकदारांसाठी आम्ही एक्झिट भार माफ केला आहे, ज्यांना आता विकासाच्या पर्यायात जायचे आहे आणि एसडब्ल्यूपी सुरू करायची आहे - शिफ्ट बनविण्यास इच्छुक गुंतवणूकदारांना सुविधा उपलब्ध करुन देण्यासाठी

मग नफा बुकिंग देणार्या लाभांश वितरण घटकाचे काय होते ज्यामुळे ट्रेंडिंग मार्केटमध्ये बरेच गुंतवणूकदार उपयुक्त ठरले? फंड मॅनेजर गुंतवणूकदाराच्या हाती लागणारा लाभांश जाहीर करण्याऐवजी गुंतवणूकदार आणि तिचे वितरक किंवा सल्लागार यांना हा निर्णय घेण्यास सक्षम बनवितो आणि कर प्रभावी पद्धतीने त्याची अंमलबजावणी करतो, ही आम्हाला चांगली कल्पना आहे. म्हणूनच, जर आपण वितरक म्हणून, ग्राहकांना सल्ला देऊ इच्छित असाल की एका फंडात नफा बुक करा ज्याने गेल्या 1 वर्षात 20% असे म्हणणे कौतुक केले असेल तर आपण आता उदाहरणार्थ साप्ताहिक एसडब्ल्यूपी सेट करू शकता जे 20% मागे घेण्यास मदत करते पुढील तीन महिने युनिट्स म्हणू आणि मग ती एसडब्ल्यूपी थांबवा. आम्ही W 365 दिवसांत एसडब्ल्यूपीवरील २ exit% युनिट्सवर एक्झिट भार माफ केल्यामुळे, हा कर कार्यक्षम आणि बुकिंग फायद्याचा खर्च प्रभावी मार्ग बनला आहे.

बर्‍याच परवानग्या आहेत की माझे वितरक मित्र त्यांच्या क्लायंटसाठी कार्य करू शकतात, ही आता आम्ही प्रदान केलेली लवचिकता वापरुन. आपल्यासाठी आता मोठ्या वर्षांमध्ये नियमित रोख प्रवाह तसेच "बुक नफा" सेट करणे शक्य आहे - आपण जे काही करता ते चालू एसडब्ल्यूपी सेट अप करतात आणि नंतर आपण आणि आपल्या क्लायंटला काही नफा मिळवण्यासाठी अल्पकालीन एसडब्ल्यूपी सेट अप करता. खूप इच्छा.

डीडीटीनंतरच्या काळात एसडब्ल्यूपी जाण्याचा मार्ग आहे. सुंदरम म्युच्युअल येथे, स्मार्ट निवडी करण्यात आमच्या गुंतवणूकदारांना पाठबळ देण्याचे आमचे ध्येय आहे. W 365 दिवसाच्या कालावधीत २W% युनिटपर्यंत एसडब्ल्यूपीवरील एक्झिट भार माफ करण्याच्या या निर्णयासह आमचा विश्वास आहे की आम्ही आमच्या वितरकांना आणि गुंतवणूकदारांना वैयक्तिक ग्राहकांच्या गरजा आणि परिस्थितीनुसार स्मार्ट निवडी करण्यास सक्षम केले आहे.

મિત્રો,

અમારા બધા ઇક્વિટી ફંડ્સમાં અમે અમારા એક્ઝિટ લોડ્સમાં જે ફેરફાર કર્યા છે તે શેર કરવા અને તમારી સાથે અન્ય ફંડ્સ પણ પસંદ કરવા માટે ખુશ છું. (સંપૂર્ણ વિગતો અહીં જુઓ ). વધુ મહત્ત્વની વાત, હું તમારી સાથે શેર કરવા માંગું છું કે તમે તમારા ગ્રાહકોના રોકડ પ્રવાહને વધુ સારી રીતે પ્લાન કરવામાં સહાય માટે તમે તેનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરી શકો છો.

ઘણાં વર્ષોથી ડિવિડન્ડ ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે એક મહત્વપૂર્ણ સુવિધા બની ગયા છે - કાં તો નિયમિત ડિવિડન્ડ (માસિક / ત્રિમાસિક) જેનો ઉપયોગ તેમના ટ્રેડ માર્કેટમાં નફાની બુકિંગ વ્યૂહરચના તરીકે ફંડ મેનેજરો દ્વારા જાહેર કરાયેલા તેમના રોકડ પ્રવાહ અથવા ડિવિડન્ડને પૂરક બનાવવા માટે થાય છે. એવા સમયે જ્યારે રોકાણકારોના હાથમાં ડિવિડન્ડ કરમુક્ત (ડીડીટી યુગ) હતા, આનાથી ઘણી સારી સમજણ પડી અને કર-કાર્યક્ષમ વિતરણ વાહન તરીકે તેનો હેતુ પૂરો થયો.

હવે જ્યારે ડીડીટી ખસી ગઈ છે, ત્યારે રોકાણકારોના હાથમાં ડિવિડન્ડ તેમના ટેક્સના સંબંધિત દરો પર લાદવામાં આવશે, જે એચએનઆઈ માટે %૨% જેટલો હોઈ શકે છે. ડિવિડન્ડ યોજનાઓમાંથી વિકાસની યોજનાઓમાં ફેરવવું અને તમારા ગ્રાહકો માટે સિસ્ટમેટિક ઉપાડ યોજનાઓ સ્થાપિત કરવી એ માસિક / ત્રિમાસિક રોકડ પ્રવાહની ઇચ્છા રાખનારા રોકાણકારો માટે સ્પષ્ટ રીતે જવાનો વધુ સારો રસ્તો છે. તે કર કાર્યક્ષમ છે કારણ કે તે ટૂંકા / લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ગણવામાં આવે છે અને રૂ. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભના વર્ષે 1 લાખ તમે આ પહેલાથી જ જાણતા હતા - અને ખાતરી છે કે તમે તમારા ગ્રાહકોને સ્વીચ બનાવવા માટે પ્રોત્સાહિત કરી રહ્યાં છો. સ્વીચ બનાવવાના નિર્ણયને સરળ બનાવવા માટે, અમે 2 માર્ચ, 2020 થી તમામ ખરીદી વ્યવહારો માટે ઇન્ટર અને ઇન્ટ્રા સ્કીમ ટ્રાન્સફર માટેના એક્ઝિટ લોડ્સને માફ કરવાનો નિર્ણય લીધો છે.

અમે જે પણ કર્યું છે તે છે કે અમારા ઇક્વિટી ફંડ્સ અને હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં એસડબ્લ્યુપી માટે એક્ઝિટ લોડ્સને માફ કરવા માટે, 5 365 દિવસની અવધિમાં કુલ એકમોના 25% ની મર્યાદા સુધી. રોકાણકારો કે જે માસિક ડિવિડન્ડ 0.5% થી 1% ની ઉપયોગી રોકડ પ્રવાહ પૂરક તરીકે મેળવે છે, તે હવે ઇચ્છિત માસિક રૂપિયાના મૂલ્યના એસડબલ્યુપીની પસંદગી કરી શકે છે - જે તેના આધારે 6% - 12% પા વચ્ચે ક્યાંય પણ કામ કરી શકે છે. તેમની જરૂરિયાતો અને અપેક્ષાઓ. અમે અમારા ઇક્વિટી ફંડ્સના ડિવિડન્ડ વિકલ્પોમાં રોકાણકારો માટે એક્ઝિટ લોડ માફ કરી દીધા છે, જે હવે વૃદ્ધિ વિકલ્પ પર સ્વિચ કરવા અને એસડબ્લ્યુપી શરૂ કરવા માંગે છે - શિફ્ટ બનાવવા ઇચ્છતા રોકાણકારોની સુવિધા

તો પછી પ્રોફિટ બુકિંગ લક્ષી ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન એલિમેન્ટનું શું થાય છે કે જેથી ટ્રેડિંગ બજારોમાં ઘણા રોકાણકારો ખૂબ ઉપયોગી મળ્યાં? રોકાણકારોના હાથમાં કર લાગશે તેવા ડિવિડન્ડની જાહેરાત કરતા ફંડ મેનેજરે તેના કરતાં, અમને લાગ્યું કે હવે રોકાણકાર અને તેના ડિસ્ટ્રિબ્યુટર અથવા સલાહકારને આ નિર્ણય લેવા અને કર અસરકારક રીતે તેનો અમલ કરવા માટે સશક્ત બનાવવું વધુ સારું રહેશે. તેથી, જો તમે ડિસ્ટ્રિબ્યુટર તરીકે, ક્લાયન્ટ્સને છેલ્લા 1 વર્ષમાં 20% દ્વારા કહેવાતી પ્રશંસા કરી હોય તેવા ફંડમાં નફા બુક કરવાની સલાહ આપવા માંગતા હો, તો હવે તમે ઉદાહરણ તરીકે સેટ કરી શકો છો, જે સાપ્તાહિક એસડબ્લ્યુપી, જેમાંથી 20% પાછી ખેંચી લેવામાં તમારી સહાય કરે છે અંદરના એકમો આવતા 3 મહિના કહે છે અને પછી તે એસડબ્લ્યુપી બંધ કરો. અમે 365 દિવસની અંદર 25% યુનિટ્સ સુધી એસડબ્લ્યુપી પર એક્ઝિટ લોડ માફ કરી દીધા હોવાથી, આ ટેક્સ અસરકારક અને બુકિંગ ગેઇનની ખર્ચની અસરકારક રીત બની જાય છે.

ઘણાં ક્રમચયો છે કે મારા વિતરક મિત્રો તેમના ગ્રાહકો માટે કાર્ય કરી શકે છે, આ રાહતનો ઉપયોગ કરીને જે અમે હવે પ્રદાન કરી છે. તમારા માટે હવે મોટા વર્ષોમાં નિયમિત રોકડ પ્રવાહ તેમજ “બુક પ્રોફિટ્સ” સેટ કરવું શક્ય છે - તમે જે કરો છો તે ચાલુ એસડબ્લ્યુપી સેટ કરે છે અને પછી જ્યારે પણ તમે અને તમારા ક્લાયંટને થોડો લાભ મેળવવા માટે ટૂંકા ગાળાની એસડબલ્યુપી સેટ કરો છો. તેથી ઇચ્છા.

ડીડીટી પછીના યુગમાં, એસડબ્લ્યુપી સ્પષ્ટપણે જવાનો માર્ગ છે. સુંદરમ મ્યુચ્યુઅલ ખાતે, અમારું લક્ષ્ય સ્માર્ટ પસંદગીઓ કરવામાં અમારા રોકાણકારોને ટેકો આપવાનો છે. 365 દિવસની અવધિમાં એસડબ્લ્યુપી પર 25% એકમ સુધીના એક્ઝિટ લોડ્સને માફ કરવાના આ નિર્ણય સાથે, અમારું માનવું છે કે અમે અમારા ડિસ્ટ્રિબ્યુટર્સ અને રોકાણકારોને વ્યક્તિગત ગ્રાહકની જરૂરિયાતો અને સંજોગો અનુસાર સ્માર્ટ પસંદગીઓ કરવામાં સક્ષમ બનાવ્યા છે.

ਦੋਸਤੋ,

ਮੈਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਸਾਡੇ ਸਾਰੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਡੇ ਐਗਜਿਟ ਲੋਡ ਵਿੱਚ ਕੀਤੀ ਤਬਦੀਲੀ ਨੂੰ ਸਾਂਝਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਖੁਸ਼ ਹਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਚੁਣਦਾ ਹਾਂ (ਪੂਰਾ ਵੇਰਵਾ ਇੱਥੇ ਦੇਖੋ ). ਹੋਰ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ, ਮੈਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਇਹ ਸਾਂਝਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਕਦ ਵਹਾਅ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ planੰਗ ਨਾਲ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਲਈ ਇਸ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ.

ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ, ਲਾਭਪਾਤਰ ਕਈ ਮਿ mutualਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਬਣ ਗਏ - ਜਾਂ ਤਾਂ ਨਿਯਮਤ ਲਾਭਅੰਸ਼ (ਮਹੀਨਾਵਾਰ / ਤਿਮਾਹੀ) ਜੋ ਅਪਣੇ ਟ੍ਰੈਂਡਿੰਗ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਮੁਨਾਫਾ ਬੁਕਿੰਗ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਵਜੋਂ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੇ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹਾਂ ਜਾਂ ਲਾਭਅੰਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਲਈ ਵਰਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ. ਅਜਿਹੇ ਸਮੇਂ ਜਦੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ (ਡੀਡੀਟੀ ਯੁੱਗ) ਹੁੰਦੇ ਸਨ, ਇਸ ਨਾਲ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਭਾਵਨਾਵਾਂ ਬਣਦੀਆਂ ਸਨ ਅਤੇ ਟੈਕਸ-ਕੁਸ਼ਲ ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿ vehicleਸ਼ਨ ਵਾਹਨ ਵਜੋਂ ਇਸ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਹੁੰਦੀ ਸੀ.

ਹੁਣ ਜਦੋਂ ਡੀਡੀਟੀ ਖ਼ਤਮ ਹੋ ਗਈ ਹੈ, ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਟੈਕਸਾਂ ਦੀਆਂ ਅਨੁਸਾਰੀ ਦਰਾਂ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿਚ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ, ਜੋ ਐਚਐਨਆਈ ਲਈ 42% ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਲਾਭਅੰਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਤੋਂ ਵਿਕਾਸ ਦੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਹੋਣਾ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਲਈ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕ Withਵਾਉਣ ਦੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨਾ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ਤੇ ਜਾਣ ਦਾ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਮਾਸਿਕ / ਤਿਮਾਹੀ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੀ ਇੱਛਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ. ਇਹ ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਨੂੰ ਥੋੜ੍ਹੇ / ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਵਜੋਂ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਰੁਪਏ ਦੀ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਸੀਮਾ ਦਾ ਅਨੰਦ ਲੈਣਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ 1 ਲੱਖ. ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਇਹ ਪਤਾ ਸੀ - ਅਤੇ ਯਕੀਨ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਵਿੱਚ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਉਤਸ਼ਾਹਤ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ. ਸਵਿਚ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਅਸਾਨ ਕਰਨ ਲਈ, ਅਸੀਂ 2 ਮਾਰਚ, 2020 ਤੋਂ ਸਾਰੇ ਖਰੀਦ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਲਈ ਅੰਤਰ ਅਤੇ ਇੰਟਰਾ ਸਕੀਮ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਨੂੰ ਮੁਆਫ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕੀਤਾ ਹੈ.

ਜੋ ਅਸੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ ਉਹ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਸਾਡੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀਜ਼ ਲਈ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਵਾਲੇ ਭਾਰ ਨੂੰ ਇੱਕ 365 ਦਿਨਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕੁੱਲ ਯੂਨਿਟ ਦੇ 25% ਦੀ ਸੀਮਾ ਤੱਕ ਮੁਆਫ ਕਰਨਾ ਹੈ. ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ 0.5% ਤੋਂ 1% ਲਾਭਦਾਇਕ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਪੂਰਕ ਦੀ ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਲਾਭ ਪਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਹੁਣ ਇੱਕ ਲੋੜੀਂਦੇ ਮਾਸਿਕ ਰੁਪਿਆ ਮੁੱਲ ਦੇ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ - ਜੋ ਕਿ 6% - 12% pa ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਤੇ ਵੀ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਅਤੇ ਉਮੀਦਾਂ. ਅਸੀਂ ਆਪਣੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਨਿਕਾਸ ਦੇ ਭਾਰ ਨੂੰ ਮੁਆਫ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਹੁਣ ਵਿਕਾਸ ਵਿਕਲਪ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ - ਬਦਲਾਅ ਕਰਨ ਦੇ ਚਾਹਵਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਲਈ.

ਫਿਰ ਮੁਨਾਫਾ-ਬੁਕਿੰਗ ਓਰੀਐਂਟਡ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵੰਡ ਤੱਤ ਦਾ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਟ੍ਰੈਂਡਿੰਗ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਲਾਭਦਾਇਕ ਪਾਉਂਦੇ ਹਨ? ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਇੱਕ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਘੋਸ਼ਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਲਏ ਜਾਣਗੇ, ਅਸੀਂ ਸੋਚਿਆ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਤੇ ਉਸ ਦੇ ਵਿਤਰਕ ਜਾਂ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ inੰਗ ਨਾਲ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਤਾਕਤ ਦੇਣਾ ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਵਿਚਾਰ ਹੋਵੇਗਾ. ਇਸ ਲਈ, ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਿਤਰਕ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ, ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਮੁਨਾਫਾ ਬੁੱਕ ਕਰਨ ਲਈ ਸਲਾਹ ਦੇਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਜਿਸਨੇ ਪਿਛਲੇ 1 ਸਾਲ ਵਿੱਚ 20% ਦੀ ਕਦਰ ਕੀਤੀ ਹੈ ਦੀ ਪ੍ਰਸੰਸਾ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਤੁਸੀਂ ਹੁਣ ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਇੱਕ ਹਫਤਾਵਾਰੀ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ 20% ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਯੂਨਿਟ ਅਗਲੇ 3 ਮਹੀਨੇ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਫਿਰ ਉਸ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀ ਨੂੰ ਰੋਕੋ. ਕਿਉਂਕਿ ਅਸੀਂ 365 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀਜ਼ 'ਤੇ 25% ਯੂਨਿਟਾਂ' ਤੇ ਨਿਕਾਸ ਦਾ ਭਾਰ ਮੁਆਫ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਇਹ ਟੈਕਸ ਯੋਗ ਹੈ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਬੁਕਿੰਗ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਲਾਗਤ ਕੁਸ਼ਲ wayੰਗ ਬਣ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.

ਇੱਥੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਅਨੁਮਾਨ ਹਨ ਕਿ ਮੇਰੇ ਵਿਤਰਕ ਦੋਸਤ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਚਕਤਾ ਨੂੰ ਵਰਤਦੇ ਹੋਏ ਜੋ ਅਸੀਂ ਹੁਣ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਹੈ. ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਹੁਣ ਵੱਡੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੇ ਨਾਲ ਨਾਲ "ਕਿਤਾਬਾਂ ਦੇ ਮੁਨਾਫਿਆਂ" ਨੂੰ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੈ - ਤੁਸੀਂ ਜੋ ਵੀ ਕਰਦੇ ਹੋ ਇੱਕ ਚੱਲ ਰਿਹਾ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀ ਸਥਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਫਿਰ ਕੁਝ ਲਾਭ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਲਈ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀ ਸਥਾਪਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਵੀ ਤੁਸੀਂ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਗਾਹਕ. ਇਸ ਲਈ ਇੱਛਾ.

ਪੋਸਟ ਡੀ ਡੀ ਟੀ ਯੁੱਗ ਵਿੱਚ, ਐਸਡਬਲਯੂਪੀ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ਤੇ ਜਾਣ ਦਾ ਰਸਤਾ ਹੈ. ਸੁੰਦਰਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਵਿਖੇ, ਸਾਡਾ ਉਦੇਸ਼ ਸਮਾਰਟ ਚੋਣਾਂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨਾ ਹੈ. 365 ਦਿਨਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅੰਦਰ 25% ਯੂਨਿਟ ਤੱਕ ਐਸਡਬਲਯੂਪੀਜ਼ ਤੇ ਨਿਕਾਸ ਦੇ ਭਾਰ ਨੂੰ ਮੁਆਫ ਕਰਨ ਦੇ ਇਸ ਫੈਸਲੇ ਨਾਲ, ਅਸੀਂ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਆਪਣੇ ਵਿਤਰਕਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਗਾਹਕ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਅਤੇ ਹਾਲਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਸਮਾਰਟ ਵਿਕਲਪ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਇਆ ਹੈ.

বন্ধু,

আমাদের সমস্ত ইক্যুইটি তহবিল জুড়ে আমরা আমাদের বহির্গমন লোডগুলিতে একটি পরিবর্তন করেছি এবং আপনার অন্যান্য তহবিলগুলিও নির্বাচন করতে পেরে আমি খুশি (সম্পূর্ণ বিবরণ এখানে দেখুন )। আরও গুরুত্বপূর্ণ, আমি আপনার সাথে ভাগ করে নিতে চাই আপনার গ্রাহকদের নগদ প্রবাহকে আরও ভালভাবে পরিকল্পনা করতে আপনি কীভাবে এটি ব্যবহার করতে পারেন।

বছরের পর বছর ধরে, লভ্যাংশগুলি বেশ কয়েকটি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ বৈশিষ্ট্য হয়ে দাঁড়িয়েছে - হয় নিয়মিত লভ্যাংশ (মাসিক / ত্রৈমাসিক) যা তাদের নগদ প্রবাহ বা তহবিল পরিচালকদের দ্বারা লভ্যাংশকে আপ-ট্রেন্ডিং মার্কেটে লাভ বুকিং কৌশল হিসাবে পরিপূরক হিসাবে ব্যবহার করা হয়। এমন এক সময়ে যখন বিনিয়োগকারীদের হাতে লভ্যাংশ করমুক্ত (ডিডিটি যুগ) ছিল, এটি প্রচুর পরিমাণে বুদ্ধিমান হয়েছিল এবং এটি ট্যাক্স-দক্ষ বিতরণ বাহন হিসাবে তার উদ্দেশ্যটি কার্যকর করেছিল।

এখন যখন ডিডিটি চলে গেছে, বিনিয়োগকারীদের নিজ নিজ করের হারে লভ্যাংশ আরোপ করা হবে, যা এইচএনআইয়ের পক্ষে 42% এর বেশি হতে পারে। লভ্যাংশ পরিকল্পনা থেকে গ্রোথের পরিকল্পনাগুলিতে স্যুইচ করা এবং আপনার গ্রাহকদের জন্য সিস্টেমেটিক প্রত্যাহার পরিকল্পনা স্থাপন করা স্পষ্টতই আরও ভাল উপায় হ'ল বিনিয়োগকারীদের জন্য যারা মাসিক / ত্রৈমাসিক নগদ প্রবাহ চান। এটি ট্যাক্স দক্ষ, যেহেতু এটি স্বল্প / দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ হিসাবে বিবেচনা করা হয় এবং ২,০০০ টাকার করমুক্ত সীমা উপভোগ করে চলেছে। দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভের জন্য বছরে 1 লাখ টাকা। আপনি এটি ইতিমধ্যে জানতেন - এবং আপনি নিজের ক্লায়েন্টদের স্যুইচ তৈরি করতে উত্সাহিত করছেন তা নিশ্চিত। স্যুইচটি করার সিদ্ধান্তটি সহজ করার জন্য, আমরা 2020 সালের 2 শে মার্চ থেকে সমস্ত ক্রয় লেনদেনের জন্য আন্ত এবং ইন্ট্রা স্কিম স্থানান্তরের জন্য প্রস্থান লোডগুলি ছাড় করার সিদ্ধান্ত নিয়েছি।

আমরা যা করেছি তা হ'ল আমাদের ইক্যুইটি তহবিল এবং হাইব্রিড তহবিলের জুড়ে এসডাব্লুপিগুলির জন্য প্রস্থান লোডগুলি 365 দিনের সময়ের মধ্যে মোট ইউনিটের 25% সীমা পর্যন্ত মওকুফ করা। যে বিনিয়োগকারীরা 0.5% থেকে 1% কার্যকর নগদ প্রবাহ পরিপূরক মধ্যে মাসিক লভ্যাংশ সন্ধান করে তারা এখন পছন্দসই মাসিক রুপির মূল্য একটি এসডাব্লুপি বেছে নিতে পারেন - যা নির্ভর করে 6% - 12% পা এর মধ্যে যে কোনও জায়গায় কাজ করতে পারে, উপর নির্ভর করে তাদের চাহিদা এবং প্রত্যাশা। আমরা আমাদের ইক্যুইটি তহবিলের লভ্যাংশের বিকল্পগুলিতে বিনিয়োগকারীদের জন্য প্রস্থান লোডগুলি মওকুফ করে দিয়েছি, যারা এখন অগ্রগতি বিকল্পে স্যুইচ করতে চান এবং একটি এসডাব্লুপি শুরু করতে চান - শিফট তৈরির জন্য বিনিয়োগকারীদের সুবিধার্থে

তারপরে লাভ-বুকিং ভিত্তিক লভ্যাংশ বিতরণ উপাদানটির কী ঘটে যা এতগুলি বিনিয়োগকারী ট্রেন্ডিং মার্কেটগুলিতে খুব দরকারী বলে মনে করে? বিনিয়োগকারীদের হাতে কর আদায় হবে এমন লভ্যাংশ ঘোষণা করার পরিবর্তে তহবিল ব্যবস্থাপক, আমরা ভেবেছিলাম বিনিয়োগকারী এবং তার পরিবেশক বা পরামর্শদাতাকে এই সিদ্ধান্ত নেওয়ার ক্ষমতা এবং ট্যাক্স দক্ষ পদ্ধতিতে এটি কার্যকর করার পক্ষে এখন আরও ভাল ধারণা হবে। সুতরাং, যদি আপনি কোনও পরিবেশক হিসাবে, ক্লায়েন্টদের কোনও ফান্ডে প্রফিট বুক করার পরামর্শ দিতে চান যা গত 1 বছরে 20% বলে প্রশংসা করেছে, আপনি এখন উদাহরণস্বরূপ সেট আপ করতে পারেন, যা আপনাকে 20% প্রত্যাহার করতে সহায়তা করে এর মধ্যে ইউনিটগুলি আগামী 3 মাস বলে, এবং তারপরে সেই এসডাব্লুপি বন্ধ করুন। যেহেতু আমরা এসডাব্লুপিগুলিতে 365 দিনের মধ্যে 25% ইউনিট পর্যন্ত বহির্গমন লোড মওকুফ করে রেখেছি, এটি ট্যাক্স দক্ষ এবং বুকিং লাভের সাশ্রয়ী পদ্ধতিতে পরিণত হয়।

আমাদের সরবরাহকারীর বন্ধুরা তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য কাজ করতে পারে এমন অনেক অনুমতি রয়েছে যা আমরা এখন সরবরাহ করেছি flex আপনার পক্ষে এখন বড় বছরগুলিতে নিয়মিত নগদ প্রবাহের পাশাপাশি "বইয়ের লাভ" সেটআপ করা সম্ভব - আপনি যা কিছু করেন তা একটি চলমান এসডাব্লুপি সেট আপ করা হয় এবং তারপরে আপনি এবং আপনার ক্লায়েন্টকে কিছুটা লাভ ফিরিয়ে নিতে একটি স্বল্প মেয়াদী এসডাব্লুপি সেটআপ করা হয় whenever তাই ইচ্ছা।

ডিডিটি পরবর্তী যুগে, এসডাব্লুপি পরিষ্কারভাবে যাওয়ার উপায় is সুন্দরম মিউচুয়াল এ, আমাদের লক্ষ্য স্মার্ট পছন্দগুলি করার ক্ষেত্রে আমাদের বিনিয়োগকারীদের সমর্থন করা। ৩W৫ দিনের সময়কালের মধ্যে 25% ইউনিট পর্যন্ত এসডাব্লুপিগুলিতে প্রস্থান লোড মওকুফ করার এই সিদ্ধান্তের সাথে আমরা বিশ্বাস করি যে আমরা আমাদের বিতরণকারী এবং বিনিয়োগকারীদের স্বতন্ত্র ক্লায়েন্টের প্রয়োজন এবং পরিস্থিতিতে অনুসারে স্মার্ট পছন্দ করতে সক্ষম করেছি।

స్నేహితులు,

మా అన్ని ఈక్విటీ ఫండ్లలో మా నిష్క్రమణ లోడ్లలో మేము చేసిన మార్పును మీతో పంచుకోవడం నాకు సంతోషంగా ఉంది మరియు ఇతర ఫండ్లను కూడా ఎంచుకోండి (పూర్తి వివరాలను ఇక్కడ చూడండి ). మరీ ముఖ్యంగా, మీ కస్టమర్‌లు వారి నగదు ప్రవాహాలను చక్కగా ప్లాన్ చేయడంలో సహాయపడటానికి మీరు దీన్ని ఎలా ఉపయోగించవచ్చో నేను మీతో పంచుకోవాలనుకుంటున్నాను.

సంవత్సరాలుగా, అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు డివిడెండ్ ఒక ముఖ్యమైన లక్షణంగా మారింది - రెగ్యులర్ డివిడెండ్లు (నెలవారీ / త్రైమాసికం) వారి నగదు ప్రవాహాలను లేదా ఫండ్ మేనేజర్లు ప్రకటించిన డివిడెండ్లను అప్-ట్రెండింగ్ మార్కెట్లలో లాభాల బుకింగ్ వ్యూహంగా ప్రకటించడానికి ఉపయోగిస్తారు. పెట్టుబడిదారుల చేతిలో డివిడెండ్ పన్ను రహితంగా ఉన్న సమయంలో (డిడిటి శకం), ఇది చాలా మంచి అర్ధాన్ని ఇచ్చింది మరియు పన్ను-సమర్థవంతమైన పంపిణీ వాహనంగా దాని ప్రయోజనాన్ని అందించింది.

ఇప్పుడు డిడిటి పోయింది, డివిడెండ్లను పెట్టుబడిదారుల చేతుల్లో ఆయా పన్ను రేట్లపై పన్ను విధించబడుతుంది, ఇది హెచ్‌ఎన్‌ఐలకు 42% వరకు ఉంటుంది. డివిడెండ్ ప్రణాళికల నుండి వృద్ధి ప్రణాళికలకు మారడం మరియు మీ కస్టమర్ల కోసం క్రమబద్ధమైన ఉపసంహరణ ప్రణాళికలను ఏర్పాటు చేయడం స్పష్టంగా నెలవారీ / త్రైమాసిక నగదు ప్రవాహాలను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు వెళ్ళడానికి మంచి మార్గం. ఇది స్వల్ప / దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలుగా పరిగణించబడుతున్నందున ఇది పన్ను సమర్థవంతమైనది మరియు పన్ను రహిత పరిమితిని రూ. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల సంవత్సరానికి 1 లక్ష. మీకు ఇది ఇప్పటికే తెలుసు - మరియు మీరు మీ ఖాతాదారులను స్విచ్ చేయడానికి ప్రోత్సహిస్తున్నారని నేను ఖచ్చితంగా అనుకుంటున్నాను. స్విచ్ తీసుకునే నిర్ణయాన్ని సులభతరం చేయడానికి, మార్చి 2, 2020 నుండి అన్ని కొనుగోలు లావాదేవీల కోసం ఇంటర్ మరియు ఇంట్రా స్కీమ్ బదిలీల కోసం నిష్క్రమణ లోడ్లను మాఫీ చేయాలని మేము నిర్ణయించుకున్నాము.

మా ఈక్విటీ ఫండ్స్ మరియు హైబ్రిడ్ ఫండ్లలోని SWP ల కోసం నిష్క్రమణ లోడ్లను 365 రోజుల వ్యవధిలో మొత్తం యూనిట్లలో 25% పరిమితి వరకు మాఫీ చేయడం కూడా మేము చేసాము. 0.5% నుండి 1% పరిధిలో నెలవారీ డివిడెండ్లను కనుగొనే పెట్టుబడిదారులు, ఇప్పుడు కావలసిన నెలవారీ రూపాయి విలువ యొక్క SWP ని ఎంచుకోవచ్చు - ఇది 6% - 12% pa మధ్య ఎక్కడైనా పని చేయగలదు. వారి అవసరాలు మరియు అంచనాలు. మా ఈక్విటీ ఫండ్ల డివిడెండ్ ఎంపికలలో పెట్టుబడిదారుల కోసం నిష్క్రమణ లోడ్లను మేము మాఫీ చేసాము, వారు ఇప్పుడు వృద్ధి ఎంపికకు మారాలని మరియు SWP ను ప్రారంభించాలనుకుంటున్నారు - షిఫ్ట్ చేయాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు సులభతరం చేయడానికి

ట్రెండింగ్ మార్కెట్లలో చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు చాలా ఉపయోగకరంగా ఉన్న లాభం-బుకింగ్ ఆధారిత డివిడెండ్ పంపిణీ మూలకానికి ఏమి జరుగుతుంది? పెట్టుబడిదారుడి చేతిలో పన్ను విధించబడే డివిడెండ్‌ను ఫండ్ మేనేజర్ ప్రకటించే బదులు, పెట్టుబడిదారుడు మరియు ఆమె పంపిణీదారు లేదా సలహాదారు ఈ నిర్ణయం తీసుకొని దానిని పన్ను సమర్థవంతంగా అమలు చేయడానికి అధికారం ఇవ్వడం ఇప్పుడు మంచి ఆలోచన అని మేము భావించాము. కాబట్టి, మీరు పంపిణీదారుగా ఉంటే, గత 1 సంవత్సరంలో 20% మేర ప్రశంసించిన ఫండ్‌లో లాభాలను బుక్ చేసుకోవాలని ఖాతాదారులకు సలహా ఇవ్వాలనుకుంటే, మీరు ఇప్పుడు ఉదాహరణకు ఏర్పాటు చేసుకోవచ్చు, వారపు SWP మీకు 20% ఉపసంహరించుకోవడంలో సహాయపడుతుంది వచ్చే 3 నెలల్లోని యూనిట్లు చెప్పండి, ఆపై ఆ SWP ని ఆపండి. మేము 365 రోజులలో 25% యూనిట్ల వరకు SWP లపై నిష్క్రమణ లోడ్లను మాఫీ చేసినందున, ఇది పన్ను సమర్థవంతంగా మారుతుంది మరియు బుకింగ్ లాభాల ఖర్చుతో కూడుకున్న మార్గం అవుతుంది.

మేము ఇప్పుడు అందించిన ఈ వశ్యతను ఉపయోగించి, నా పంపిణీదారుల స్నేహితులు వారి క్లయింట్ల కోసం పని చేయగల అనేక ప్రస్తారణలు ఉన్నాయి. పెద్ద సంవత్సరాల్లో మీరు ఇప్పుడు సాధారణ నగదు ప్రవాహాలతో పాటు “పుస్తక లాభాలను” ఏర్పాటు చేసుకోవడం సాధ్యమే - మీరు చేస్తున్నదంతా కొనసాగుతున్న SWP ని ఏర్పాటు చేసి, ఆపై మీరు మరియు మీ క్లయింట్ ఎప్పుడైనా కొంత లాభాలను తిరిగి పొందడానికి స్వల్పకాలిక SWP ని ఏర్పాటు చేయండి. కాబట్టి కోరిక.

పోస్ట్ DDT యుగంలో, SWP స్పష్టంగా వెళ్ళడానికి మార్గం. సుందరం మ్యూచువల్ వద్ద, స్మార్ట్ ఎంపికలు చేయడంలో మా పెట్టుబడిదారులకు మద్దతు ఇవ్వడం మా లక్ష్యం. 365 రోజుల వ్యవధిలో SWP లలో 25% యూనిట్ల వరకు నిష్క్రమణ లోడ్లను వదులుకునే ఈ నిర్ణయంతో, వ్యక్తిగత పంపిణీ అవసరాలు మరియు పరిస్థితులకు అనుగుణంగా స్మార్ట్ ఎంపికలు చేయడానికి మా పంపిణీదారులు మరియు పెట్టుబడిదారులను మేము ఎనేబుల్ చేశామని మేము నమ్ముతున్నాము.

நண்பர்கள்,

எங்கள் அனைத்து பங்கு நிதிகளிலும் எங்கள் வெளியேறும் சுமைகளில் நாங்கள் செய்த மாற்றத்தை உங்களுடன் பகிர்ந்து கொள்வதில் மகிழ்ச்சியடைகிறேன், மற்ற நிதிகளையும் தேர்ந்தெடுக்கவும் (முழு விவரங்களையும் இங்கே காண்க ). மிக முக்கியமாக, உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் பணப்புழக்கங்களை சிறப்பாக திட்டமிட உங்களுக்கு உதவ இதை எவ்வாறு பயன்படுத்தலாம் என்பதை உங்களுடன் பகிர்ந்து கொள்ள விரும்புகிறேன்.

பல ஆண்டுகளாக, பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈவுத்தொகை ஒரு முக்கிய அம்சமாக மாறியது - வழக்கமான ஈவுத்தொகை (மாதாந்திர / காலாண்டு), அவற்றின் பணப்புழக்கங்கள் அல்லது நிதி மேலாளர்களால் அறிவிக்கப்பட்ட ஈவுத்தொகைகளை மேம்படுத்துவதற்கு பயன்படுத்தப்படும் சந்தைகளில் லாப முன்பதிவு உத்திகள். முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் ஈவுத்தொகை வரி இல்லாத (டி.டி.டி சகாப்தம்) இருந்த நேரத்தில், இது நிறைய நல்ல அர்த்தத்தை உருவாக்கியது மற்றும் வரி-திறனுள்ள விநியோக வாகனமாக அதன் நோக்கத்தை நிறைவேற்றியது.

இப்போது டி.டி.டி போய்விட்டதால், முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் அந்தந்த வரி விகிதத்தில் ஈவுத்தொகை வரி விதிக்கப்படும், இது எச்.என்.ஐ.களுக்கு 42% வரை அதிகமாக இருக்கும். ஈவுத்தொகை திட்டங்களிலிருந்து வளர்ச்சித் திட்டங்களுக்கு மாறுவது மற்றும் உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முறையான திரும்பப் பெறுதல் திட்டங்களை அமைப்பது என்பது மாதாந்திர / காலாண்டு பணப்புழக்கங்களை விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு செல்ல சிறந்த வழியாகும். இது குறுகிய / நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களாகக் கருதப்படுவதாலும், வரி இல்லாத வரம்பை ரூ. நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களில் ஆண்டுக்கு 1 லட்சம். இதை நீங்கள் ஏற்கனவே அறிந்திருந்தீர்கள் - மேலும் உங்கள் வாடிக்கையாளர்களை சுவிட்ச் செய்ய ஊக்குவிக்கிறீர்கள் என்பதில் உறுதியாக உள்ளேன். சுவிட்ச் எடுக்கும் முடிவை எளிதாக்க, 2020 மார்ச் 2 முதல் அனைத்து கொள்முதல் பரிவர்த்தனைகளுக்குமான இடை மற்றும் உள் திட்ட பரிமாற்றங்களுக்கான வெளியேறும் சுமைகளை தள்ளுபடி செய்ய முடிவு செய்துள்ளோம்.

எங்கள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் மற்றும் கலப்பின நிதிகள் முழுவதும் SWP க்காக வெளியேறும் சுமைகளை 365 நாள் காலத்திற்குள் மொத்த யூனிட்களில் 25% வரம்பிற்கு தள்ளுபடி செய்வதும் நாங்கள் செய்துள்ளோம். 0.5% முதல் 1% வரையான மாதாந்திர ஈவுத்தொகையை ஒரு பயனுள்ள பணப்புழக்க நிரப்பியாகக் கண்டறியும் முதலீட்டாளர்கள், இப்போது விரும்பிய மாதாந்திர ரூபாய் மதிப்பின் SWP ஐத் தேர்வுசெய்யலாம் - இது 6% - 12% pa க்கு இடையில் எங்கும் வேலை செய்ய முடியும். அவர்களின் தேவைகள் மற்றும் எதிர்பார்ப்புகள். எங்கள் பங்கு நிதிகளின் ஈவுத்தொகை விருப்பங்களில் முதலீட்டாளர்களுக்கான வெளியேறும் சுமைகளை நாங்கள் தள்ளுபடி செய்துள்ளோம், அவர்கள் இப்போது வளர்ச்சி விருப்பத்திற்கு மாறி ஒரு SWP ஐ தொடங்க விரும்புகிறார்கள் - மாற்றத்தை செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு வசதியாக

பல முதலீட்டாளர்கள் பிரபலமான சந்தைகளில் மிகவும் பயனுள்ளதாக இருந்த இலாப-முன்பதிவு சார்ந்த ஈவுத்தொகை விநியோக உறுப்புக்கு என்ன நடக்கும்? முதலீட்டாளரின் கைகளில் வரி விதிக்கப்படும் ஒரு டிவிடெண்டை நிதி மேலாளர் அறிவிப்பதை விட, முதலீட்டாளருக்கும் அவரது விநியோகஸ்தர் அல்லது ஆலோசகருக்கும் இந்த முடிவை எடுத்து வரி திறனுள்ள முறையில் செயல்படுத்த அதிகாரம் அளிப்பது இப்போது சிறந்த யோசனையாக இருக்கும் என்று நாங்கள் நினைத்தோம். எனவே, நீங்கள் ஒரு விநியோகஸ்தராக இருந்தால், கடந்த 1 வருடத்தில் 20% பேர் பாராட்டிய ஒரு நிதியில் லாபத்தை பதிவு செய்ய வாடிக்கையாளர்களுக்கு அறிவுறுத்த விரும்பினால், நீங்கள் இப்போது உதாரணமாக அமைக்கலாம், வாராந்திர SWP 20% திரும்பப் பெற உதவுகிறது அடுத்த 3 மாதங்களுக்குள் உள்ள அலகுகள், பின்னர் அந்த SWP ஐ நிறுத்துங்கள். 365 நாட்களுக்குள் SWP களில் 25% அலகுகள் வரை வெளியேறும் சுமைகளை நாங்கள் தள்ளுபடி செய்துள்ளதால், இது வரி செயல்திறன் மற்றும் முன்பதிவு ஆதாயங்களுக்கான செலவு திறமையான வழியாகும்.

நாங்கள் இப்போது வழங்கிய இந்த நெகிழ்வுத்தன்மையைப் பயன்படுத்தி எனது விநியோகஸ்தர் நண்பர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்காக பணியாற்றக்கூடிய பல வரிசைமாற்றங்கள் உள்ளன. பெரிய ஆண்டுகளில் வழக்கமான பணப்புழக்கங்களையும் “புத்தக இலாபங்களையும்” இப்போது நீங்கள் அமைப்பது சாத்தியம் - நீங்கள் செய்வது எல்லாம் நடந்துகொண்டிருக்கும் SWP ஐ அமைத்து, பின்னர் நீங்களும் உங்கள் வாடிக்கையாளரும் எப்போது வேண்டுமானாலும் சில லாபங்களைத் திரும்பப் பெற குறுகிய கால SWP ஐ அமைக்கவும். எனவே ஆசை.

பிந்தைய டி.டி.டி சகாப்தத்தில், எஸ்.டபிள்யூ.பி தெளிவாக செல்ல வழி. சுந்தரம் மியூச்சுவல் நிறுவனத்தில், ஸ்மார்ட் தேர்வுகளை செய்வதில் எங்கள் முதலீட்டாளர்களை ஆதரிப்பதே எங்கள் நோக்கம். 365 நாள் காலத்திற்குள் 25% அலகுகள் வரை SWP களில் வெளியேறும் சுமைகளைத் தள்ளுபடி செய்யும் இந்த முடிவின் மூலம், எங்கள் விநியோகஸ்தர்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர் தேவைகள் மற்றும் சூழ்நிலைகளுக்கு ஏற்ப ஸ்மார்ட் தேர்வுகளைச் செய்ய நாங்கள் உதவியுள்ளோம் என்று நாங்கள் நம்புகிறோம்.

ಸ್ನೇಹಿತರೇ,

ನಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಮ್ಮ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಾವು ಮಾಡಿದ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ನಿಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಲು ನನಗೆ ಸಂತೋಷವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸಹ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ (ಪೂರ್ಣ ವಿವರಗಳನ್ನು ಇಲ್ಲಿ ನೋಡಿ ). ಹೆಚ್ಚು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಹಣದ ಹರಿವನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಯೋಜಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ನೀವು ಇದನ್ನು ಹೇಗೆ ಬಳಸಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿಮ್ಮೊಂದಿಗೆ ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಲು ನಾನು ಬಯಸುತ್ತೇನೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಲಾಭಾಂಶವು ಹಲವಾರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣವಾಯಿತು - ನಿಯಮಿತ ಲಾಭಾಂಶಗಳು (ಮಾಸಿಕ / ತ್ರೈಮಾಸಿಕ) ಅವುಗಳ ಹಣದ ಹರಿವು ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಅಪ್-ಟ್ರೆಂಡಿಂಗ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಲಾಭದ ಬುಕಿಂಗ್ ತಂತ್ರಗಳಾಗಿ ಘೋಷಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶಗಳಿಗೆ ಪೂರಕವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ಲಾಭಾಂಶವು ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿದ್ದ (ಡಿಡಿಟಿ ಯುಗ) ಒಂದು ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಇದು ಸಾಕಷ್ಟು ಉತ್ತಮ ಅರ್ಥವನ್ನು ನೀಡಿತು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ-ಸಮರ್ಥ ವಿತರಣಾ ವಾಹನವಾಗಿ ಅದರ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಪೂರೈಸಿತು.

ಈಗ ಡಿಡಿಟಿ ಕಳೆದುಹೋಗಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ಆಯಾ ತೆರಿಗೆ ದರದಲ್ಲಿ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಎಚ್‌ಎನ್‌ಐಗಳಿಗೆ 42% ರಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಾಗಬಹುದು. ಲಾಭಾಂಶ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಬದಲಾಯಿಸುವುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಹೋಗಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ, ಮಾಸಿಕ / ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಹಣದ ಹರಿವನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ. ಇದು ಅಲ್ಪ / ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿರುವುದರಿಂದ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತ ಮಿತಿಯನ್ನು ರೂ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ 1 ಲಕ್ಷ ರೂ. ನೀವು ಇದನ್ನು ಈಗಾಗಲೇ ತಿಳಿದಿದ್ದೀರಿ - ಮತ್ತು ಸ್ವಿಚ್ ಮಾಡಲು ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ನೀವು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ನನಗೆ ಖಾತ್ರಿಯಿದೆ. ಸ್ವಿಚ್ ಮಾಡುವ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ಸರಾಗಗೊಳಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ, ಮಾರ್ಚ್ 2, 2020 ರಿಂದ ಎಲ್ಲಾ ಖರೀದಿ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ಇಂಟರ್ ಮತ್ತು ಇಂಟ್ರಾ ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳಿಗಾಗಿ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮನ್ನಾ ಮಾಡಲು ನಾವು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ್ದೇವೆ.

ನಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ಎಸ್‌ಡಬ್ಲ್ಯುಪಿಗಳಿಗೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು 365 ದಿನಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಘಟಕಗಳ 25% ಮಿತಿಯವರೆಗೆ ಮನ್ನಾ ಮಾಡುವುದು ನಾವು ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ. 0.5% ರಿಂದ 1% ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಸಿಕ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಈಗಿನ ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಮಾಸಿಕ ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ SWP ಯನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು - ಇದು 6% - 12% pa ನಡುವೆ ಎಲ್ಲಿಯಾದರೂ ಕೆಲಸ ಮಾಡಬಹುದು, ಇದನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಅವರ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಮತ್ತು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳು. ನಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಲಾಭಾಂಶ ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಾವು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮನ್ನಾ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ, ಅವರು ಈಗ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಆಯ್ಕೆಗೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಡಬ್ಲ್ಯುಪಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ - ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಶಿಫ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಅನುಕೂಲವಾಗುವಂತೆ

ಟ್ರೆಂಡಿಂಗ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಹಳ ಉಪಯುಕ್ತವೆಂದು ಕಂಡುಕೊಂಡ ಲಾಭ-ಬುಕಿಂಗ್ ಆಧಾರಿತ ಲಾಭಾಂಶ ವಿತರಣಾ ಅಂಶಕ್ಕೆ ಏನಾಗುತ್ತದೆ? ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುವುದು ಎಂದು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಘೋಷಿಸುವ ಬದಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮತ್ತು ಅವಳ ವಿತರಕ ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಈ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲು ಅಧಿಕಾರ ನೀಡುವುದು ಈಗ ಉತ್ತಮ ಉಪಾಯ ಎಂದು ನಾವು ಭಾವಿಸಿದ್ದೇವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ವಿತರಕರಾಗಿ, ಕಳೆದ 1 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 20% ರಷ್ಟು ಮೆಚ್ಚುಗೆ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಿದ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಲಾಭವನ್ನು ಕಾಯ್ದಿರಿಸಲು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಲಹೆ ನೀಡಲು ನೀವು ಬಯಸಿದರೆ, ನೀವು ಈಗ ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಹೊಂದಿಸಬಹುದು, ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ SWP ನಿಮಗೆ 20% ಅನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮುಂದಿನ 3 ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ಘಟಕಗಳು ಹೇಳುತ್ತವೆ, ತದನಂತರ ಆ SWP ಅನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಿ. ನಾವು 365 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಎಸ್‌ಡಬ್ಲ್ಯುಪಿಗಳಲ್ಲಿ 25% ಯುನಿಟ್‌ಗಳವರೆಗೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮನ್ನಾ ಮಾಡಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮತ್ತು ಬುಕಿಂಗ್ ಲಾಭದ ವೆಚ್ಚ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.

ನಾವು ಈಗ ಒದಗಿಸಿರುವ ಈ ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನನ್ನ ವಿತರಕ ಸ್ನೇಹಿತರು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ಹಲವು ಕ್ರಮಪಲ್ಲಟನೆಗಳಿವೆ. ದೊಡ್ಡ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಈಗ ನಿಯಮಿತ ಹಣದ ಹರಿವು ಮತ್ತು “ಪುಸ್ತಕ ಲಾಭ” ವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಾಧ್ಯವಿದೆ - ನೀವು ಮಾಡುತ್ತಿರುವುದು ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ SWP ಅನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ ಮತ್ತು ನೀವು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಬಂದಾಗಲೆಲ್ಲಾ ಕೆಲವು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ SWP ಅನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ. ಆದ್ದರಿಂದ ಆಸೆ.

ಡಿಡಿಟಿ ನಂತರದ ಯುಗದಲ್ಲಿ, ಎಸ್‌ಡಬ್ಲ್ಯೂಪಿ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಹೋಗಬೇಕಾದ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಸುಂದರಂ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ನಲ್ಲಿ, ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ನಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸುವ ನಮ್ಮ ಗುರಿ. 365 ದಿನಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ 25% ಯುನಿಟ್‌ಗಳವರೆಗೆ ಎಸ್‌ಡಬ್ಲ್ಯುಪಿಗಳಲ್ಲಿ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮನ್ನಾ ಮಾಡುವ ಈ ನಿರ್ಧಾರದೊಂದಿಗೆ, ನಮ್ಮ ವಿತರಕರು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು ಮತ್ತು ಸಂದರ್ಭಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ನಾವು ಶಕ್ತಗೊಳಿಸಿದ್ದೇವೆ ಎಂದು ನಾವು ನಂಬುತ್ತೇವೆ.

സുഹൃത്തുക്കൾ,

ഞങ്ങളുടെ എല്ലാ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിലുടനീളം ഞങ്ങളുടെ എക്സിറ്റ് ലോഡുകളിൽ വരുത്തിയ മാറ്റം നിങ്ങളുമായി പങ്കിടുന്നതിൽ എനിക്ക് സന്തോഷമുണ്ട്, കൂടാതെ മറ്റ് ഫണ്ടുകളും തിരഞ്ഞെടുക്കുക (മുഴുവൻ വിശദാംശങ്ങളും ഇവിടെ കാണുക ). കൂടുതൽ പ്രധാനമായി, നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താക്കളെ അവരുടെ പണമൊഴുക്ക് മികച്ച രീതിയിൽ ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുന്നതിന് ഇത് എങ്ങനെ ഉപയോഗിക്കാമെന്ന് ഞാൻ നിങ്ങളുമായി പങ്കിടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു.

കാലക്രമേണ, നിരവധി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപകർക്ക് ഡിവിഡന്റുകൾ ഒരു പ്രധാന സവിശേഷതയായി മാറി - ഒന്നുകിൽ സാധാരണ ഡിവിഡന്റുകൾ (പ്രതിമാസ / ത്രൈമാസ) അവരുടെ പണമൊഴുക്കിന് അനുബന്ധമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു അല്ലെങ്കിൽ ഫണ്ട് മാനേജർമാർ പ്രഖ്യാപിച്ച ലാഭവിഹിതങ്ങൾ അപ്-ട്രെൻഡിംഗ് മാർക്കറ്റുകളിൽ ലാഭ ബുക്കിംഗ് തന്ത്രങ്ങളായി പ്രഖ്യാപിക്കുന്നു. നിക്ഷേപകരുടെ കൈയിലുള്ള ലാഭവിഹിതം നികുതി രഹിതമായിരുന്നു (ഡിഡിടി കാലഘട്ടം), ഇത് വളരെയധികം അർത്ഥവത്താക്കുകയും നികുതി-കാര്യക്ഷമമായ വിതരണ വാഹനമെന്ന നിലയിൽ അതിന്റെ ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുകയും ചെയ്തു.

ഇപ്പോൾ ഡി‌ഡി‌ടി ഇല്ലാതായതിനാൽ, നിക്ഷേപകരുടെ കയ്യിൽ അതാതു നികുതി നിരക്കിൽ ലാഭവിഹിതം ഈടാക്കും, ഇത് എച്ച്‌എൻ‌ഐകൾക്ക് 42% വരെ ഉയർന്നേക്കാം. ലാഭവിഹിത പദ്ധതികളിൽ നിന്ന് വളർച്ചാ പദ്ധതികളിലേക്ക് മാറുന്നതും നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താക്കൾക്കായി വ്യവസ്ഥാപിത പിൻവലിക്കൽ പദ്ധതികൾ സജ്ജീകരിക്കുന്നതും വ്യക്തമായും പോകാനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണ്, പ്രതിമാസ / ത്രൈമാസ പണമൊഴുക്ക് ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക്. ഇത് ഹ്രസ്വ / ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങളായി കണക്കാക്കുകയും നികുതി രഹിത പരിധി ആയിരം രൂപ ആസ്വദിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിനാൽ ഇത് നികുതി കാര്യക്ഷമമാണ്. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടത്തിന്റെ പ്രതിവർഷം ഒരു ലക്ഷം രൂപ. നിങ്ങൾക്ക് ഇത് ഇതിനകം അറിയാമായിരുന്നു - ഒപ്പം സ്വിച്ച് ചെയ്യാൻ നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകളെ പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുകയാണെന്ന് എനിക്ക് ഉറപ്പുണ്ട്. സ്വിച്ച് എടുക്കുന്നതിനുള്ള തീരുമാനം ലഘൂകരിക്കുന്നതിന്, 2020 മാർച്ച് 2 മുതൽ എല്ലാ വാങ്ങൽ ഇടപാടുകൾക്കുമായുള്ള ഇന്റർ, ഇൻട്രാ സ്കീം കൈമാറ്റങ്ങൾക്കുള്ള എക്സിറ്റ് ലോഡുകൾ ഒഴിവാക്കാൻ ഞങ്ങൾ തീരുമാനിച്ചു.

ഞങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിലും ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളിലുമുള്ള എസ്‌ഡബ്ല്യുപിമാർക്കുള്ള എക്സിറ്റ് ലോഡുകൾ 365 ദിവസ കാലയളവിനുള്ളിൽ മൊത്തം യൂണിറ്റുകളുടെ 25% പരിധി വരെ ഒഴിവാക്കുക എന്നതാണ് ഞങ്ങൾ ചെയ്തത്. പ്രതിമാസ ലാഭവിഹിതം 0.5% മുതൽ 1% വരെ ഉപയോഗപ്രദമായ പണമൊഴുക്ക് അനുബന്ധമായി കണ്ടെത്തുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഇപ്പോൾ ആവശ്യമുള്ള പ്രതിമാസ രൂപ മൂല്യമുള്ള ഒരു എസ്‌ഡബ്ല്യുപി തിരഞ്ഞെടുക്കാം - ഇത് 6% - 12% pa എന്നിവയ്ക്കിടയിൽ എവിടെയും പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയും. അവരുടെ ആവശ്യങ്ങളും പ്രതീക്ഷകളും. ഞങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ഡിവിഡന്റ് ഓപ്ഷനുകളിൽ നിക്ഷേപകർക്കായി ഞങ്ങൾ എക്സിറ്റ് ലോഡുകൾ ഒഴിവാക്കിയിട്ടുണ്ട്, അവർ ഇപ്പോൾ വളർച്ചാ ഓപ്ഷനിലേക്ക് മാറാനും ഒരു എസ്‌ഡബ്ല്യുപി ആരംഭിക്കാനും ആഗ്രഹിക്കുന്നു - മാറ്റം വരുത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകരെ സഹായിക്കുന്നതിന്

ട്രെൻഡിംഗ് മാർക്കറ്റുകളിൽ വളരെയധികം നിക്ഷേപകർ വളരെയധികം ഉപയോഗപ്രദമെന്ന് കണ്ടെത്തിയ ലാഭ-ബുക്കിംഗ് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ലാഭവിഹിത വിതരണ ഘടകത്തിന് എന്ത് സംഭവിക്കും? നിക്ഷേപകന്റെ കൈയിൽ നികുതി ഈടാക്കുന്ന ഒരു ലാഭവിഹിതം ഫണ്ട് മാനേജർ പ്രഖ്യാപിക്കുന്നതിനുപകരം, ഈ തീരുമാനമെടുത്ത് നികുതി കാര്യക്ഷമമായ രീതിയിൽ നടപ്പാക്കാൻ നിക്ഷേപകനെയും അവളുടെ വിതരണക്കാരനെയും ഉപദേശകനെയും പ്രാപ്തരാക്കുന്നത് ഇപ്പോൾ നല്ല ആശയമാണെന്ന് ഞങ്ങൾ കരുതി. അതിനാൽ, നിങ്ങൾ ഒരു വിതരണക്കാരനെന്ന നിലയിൽ, കഴിഞ്ഞ 1 വർഷത്തിനിടെ 20% വർദ്ധനവ് രേഖപ്പെടുത്തിയ ഒരു ഫണ്ടിൽ ലാഭം ബുക്ക് ചെയ്യാൻ ക്ലയന്റുകളെ ഉപദേശിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഇപ്പോൾ ഉദാഹരണത്തിന് സജ്ജീകരിക്കാൻ കഴിയും, പ്രതിവാര എസ്‌ഡബ്ല്യുപി 20% പിൻവലിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു അടുത്ത 3 മാസത്തിനുള്ളിൽ യൂണിറ്റുകൾ പറയുന്നു, തുടർന്ന് ആ എസ്‌ഡബ്ല്യുപി നിർത്തുക. 365 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയിൽ 25% വരെ എക്സിറ്റ് ലോഡുകൾ ഞങ്ങൾ ഒഴിവാക്കിയിരിക്കുന്നതിനാൽ, ഇത് നികുതി കാര്യക്ഷമവും ബുക്കിംഗ് നേട്ടങ്ങളുടെ ചെലവ് കാര്യക്ഷമവുമായ മാർഗ്ഗമായി മാറുന്നു.

ഞങ്ങൾ‌ ഇപ്പോൾ‌ നൽ‌കിയ ഈ ഫ്ലെക്‌സിബിലിറ്റി ഉപയോഗിച്ച് എൻറെ വിതരണ ചങ്ങാതിമാർ‌ക്ക് അവരുടെ ക്ലയന്റുകൾ‌ക്കായി പ്രവർ‌ത്തിക്കാൻ‌ കഴിയുന്ന നിരവധി ക്രമീകരണങ്ങളുണ്ട്. വലിയ വർഷങ്ങളിൽ നിങ്ങൾക്ക് പതിവ് പണമൊഴുക്കുകളും “പുസ്തക ലാഭവും” സജ്ജീകരിക്കാൻ ഇപ്പോൾ സാധ്യമാണ് - നിങ്ങൾ ചെയ്യുന്നത് നിങ്ങളുടെ തുടരുന്ന എസ്‌ഡബ്ല്യുപി സജ്ജമാക്കുക, തുടർന്ന് നിങ്ങളും നിങ്ങളുടെ ക്ലയന്റും എപ്പോഴെങ്കിലും ചില നേട്ടങ്ങൾ തിരിച്ചുപിടിക്കാൻ ഒരു ഹ്രസ്വകാല എസ്‌ഡബ്ല്യുപി സജ്ജമാക്കുക. അതിനാൽ ആഗ്രഹിക്കുക.

പോസ്റ്റ് ഡിഡിടി കാലഘട്ടത്തിൽ, എസ്‌ഡബ്ല്യുപി വ്യക്തമായും പോകാനുള്ള വഴിയാണ്. സുന്ദരം മ്യൂച്വലിൽ, മികച്ച തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ നടത്തുന്നതിന് ഞങ്ങളുടെ നിക്ഷേപകരെ പിന്തുണയ്ക്കുക എന്നതാണ് ഞങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യം. 365 ദിവസ കാലയളവിനുള്ളിൽ എസ്‌ഡബ്ല്യുപിയിൽ 25% വരെ എക്സിറ്റ് ലോഡുകൾ ഒഴിവാക്കാനുള്ള ഈ തീരുമാനത്തിലൂടെ, വ്യക്തിഗത ക്ലയന്റ് ആവശ്യങ്ങൾക്കും സാഹചര്യങ്ങൾക്കും അനുസൃതമായി മികച്ച തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ നടത്താൻ ഞങ്ങളുടെ വിതരണക്കാരെയും നിക്ഷേപകരെയും ഞങ്ങൾ പ്രാപ്തമാക്കിയിട്ടുണ്ടെന്ന് ഞങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുന്നു.