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Hemant Rustagi discusses asset allocation for wealthy clients. Most of these clients already have a stock portfolio and are willing to share their details with the advisors. They want to invest in mutual funds to diversify. It is important for advisors to understand what the client is looking for in the mutual fund portfolio. If they are only looking for diversification, then the client likely already has debt in their portfolio. Asset allocation for wealthy clients will depend on individual requirement, existing portfolio, risk appetite. Advisors also need to ask affluent clients how often they are to invest. Changes in allocation will depend on client's commitment. Is this a one-time investment or will it be yearly? This will help advisors to decide on tactical and strategic allocation measures. Hybrid funds are ideal for 3 to 7 year horizon.
हेमंत रुस्तगी अमीर ग्राहकों के लिए परिसंपत्ति आवंटन पर चर्चा करते हैं। इनमें से अधिकांश ग्राहकों के पास पहले से ही स्टॉक पोर्टफोलियो है और वे सलाहकारों के साथ अपने विवरण साझा करने के इच्छुक हैं। वे विविधता लाने के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं। सलाहकारों के लिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि ग्राहक म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में क्या देख रहे हैं। यदि वे केवल विविधीकरण की तलाश कर रहे हैं, तो ग्राहक को पहले से ही अपने पोर्टफोलियो में ऋण है। अमीर ग्राहकों के लिए एसेट आवंटन व्यक्तिगत आवश्यकता, मौजूदा पोर्टफोलियो, जोखिम भूख पर निर्भर करेगा। सलाहकारों को संपन्न ग्राहकों से यह पूछने की जरूरत है कि वे कितनी बार निवेश करें। आवंटन में परिवर्तन ग्राहक की प्रतिबद्धता पर निर्भर करेगा। क्या यह एकमुश्त निवेश है या यह वार्षिक होगा? इससे सलाहकारों को सामरिक और रणनीतिक आवंटन उपायों पर निर्णय लेने में मदद मिलेगी। हाइब्रिड फंड 3 से 7 साल के क्षितिज के लिए आदर्श हैं।
श्रीमंत ग्राहकांसाठी मालमत्ता वाटप करण्याविषयी हेमंत रुस्तगी चर्चा करते. यापैकी बहुतेक ग्राहकांकडे आधीपासूनच स्टॉक पोर्टफोलिओ आहे आणि सल्ला देणार्या लोकांसह त्यांचे तपशील शेअर करण्यास तयार आहेत. ते म्युच्युअल फंडांमध्ये विविधतेसाठी गुंतवणूक करू इच्छित आहेत. ग्राहक म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओमध्ये काय शोधत आहे हे समजून घेण्याकरिता सल्लागारांसाठी हे महत्वाचे आहे. जर ते केवळ विविधीकरण शोधत असतील तर क्लायंटकडे त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये आधीच कर्ज आहे. श्रीमंत ग्राहकांसाठी मालमत्ता वाटप वैयक्तिक आवश्यकता, विद्यमान पोर्टफोलिओ, जोखीम भूक यावर अवलंबून असेल. सल्लागारांना श्रीमंत ग्राहकांना किती गुंतवणूक करावी लागते ते त्यांना विचारण्याची गरज असते. वाटप मध्ये बदल क्लायंटच्या बांधिलकीवर अवलंबून असेल. हे एकवेळचे गुंतवणूक आहे का की ते वार्षिक असेल? हे सल्लागारांना रणनीतिक आणि रणनीतिक वाटपाच्या उपायांवर निर्णय घेण्यास मदत करेल. हायब्रिड फंड 3 ते 7 वर्षांच्या क्षितिजासाठी आदर्श आहेत.
હેમંત રુસ્તગી સમૃદ્ધ ગ્રાહકો માટે એસેટ ફાળવણીની ચર્ચા કરે છે. આમાંના મોટાભાગના ક્લાયંટ્સ પાસે પહેલેથી જ સ્ટોક પોર્ટફોલિયો છે અને સલાહકારો સાથે તેમની વિગતો શેર કરવા તૈયાર છે. તેઓ વિવિધતા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માગે છે. ક્લાયંટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં શું શોધી રહ્યું છે તે સમજવા માટે સલાહકારો માટે તે મહત્વપૂર્ણ છે. જો તેઓ માત્ર વૈવિધ્યીકરણની જ શોધ કરી રહ્યા હોય, તો ક્લાઈન્ટને પહેલાથી જ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં દેવાની શક્યતા છે. શ્રીમંત ગ્રાહકો માટે એસેટ ફાળવણી વ્યક્તિગત આવશ્યકતા, હાલના પોર્ટફોલિયો, જોખમની ભૂખ પર આધારિત છે. સલાહકારોએ સમૃદ્ધ ક્લાયન્ટને પૂછવાની જરૂર છે કે તેઓ કેટલીવાર રોકાણ કરે છે. ફાળવણીમાં ફેરફારો ક્લાયંટની પ્રતિબદ્ધતા પર આધારિત રહેશે. શું આ એક વખતનું રોકાણ છે કે તે વાર્ષિક હશે? આનાથી સલાહકારોને વ્યૂહાત્મક અને વ્યૂહાત્મક ફાળવણીના પગલાઓ પર નિર્ણય લેવામાં મદદ મળશે. હાઈબ્રિડ ફંડ 3 થી 7 વર્ષના ક્ષિતિજ માટે આદર્શ છે.
ਹੇਮੰਤ ਰੁਸਤਗੀ ਅਮੀਰ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਜਾਇਦਾਦ ਵੰਡ ਬਾਰੇ ਚਰਚਾ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਗਾਹਕਾਂ ਕੋਲ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੈ ਅਤੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਵੇਰਵੇ ਸਾਂਝੇ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ. ਉਹ ਵੰਨ-ਸੁਵੰਨਤਾ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ. ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਲਈ ਸਮਝਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਗਾਹਕ ਮੋਰਟੂਅਲ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕੀ ਭਾਲ ਰਿਹਾ ਹੈ. ਜੇਕਰ ਉਹ ਸਿਰਫ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਗਾਹਕ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਹੈ. ਅਮੀਰ ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਲਈ ਸੰਪਤੀ ਵੰਡ, ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਲੋੜਾਂ, ਮੌਜੂਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ, ਜੋਖਮ ਭੌਂਕਣ ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਅਮੀਰ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਪੁੱਛਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਕਿੰਨੀ ਅਕਸਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ. ਵੰਡ ਵਿਚ ਬਦਲਾਅ ਗਾਹਕ ਦੀ ਵਚਨਬੱਧਤਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਕੀ ਇਹ ਇੱਕ ਵਾਰੀ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ ਜਾਂ ਕੀ ਇਹ ਸਾਲਾਨਾ ਹੋਵੇਗਾ? ਇਹ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤਿਕ ਵੰਡ ਦੇ ਉਪਾਅ 'ਤੇ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ. ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ 3 ਤੋਂ 7 ਸਾਲ ਦੇ ਰੁਝਾਨ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹਨ.
ধনী ক্লায়েন্টদের জন্য সম্পদ বরাদ্দের বিষয়ে হেমন্ত রুস্তাগি আলোচনা করেছেন। এই ক্লায়েন্টদের অধিকাংশ ইতিমধ্যে একটি স্টক পোর্টফোলিও আছে এবং উপদেষ্টা সঙ্গে তাদের বিবরণ ভাগ করতে ইচ্ছুক। তারা বৈচিত্র্যের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ করতে চান। ক্লায়েন্টটি মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিওতে কী খুঁজছে তা বুঝতে উপদেষ্টাদের পক্ষে এটি গুরুত্বপূর্ণ। যদি তারা শুধুমাত্র বিবিধীকরণ খুঁজছেন, তাহলে ক্লায়েন্ট সম্ভবত ইতিমধ্যে তাদের পোর্টফোলিও মধ্যে ঋণ আছে। ধনী ক্লায়েন্টদের জন্য সম্পদ বরাদ্দ পৃথক প্রয়োজন, বিদ্যমান পোর্টফোলিও, ঝুঁকি ক্ষুধা উপর নির্ভর করবে। অ্যাডভাইজারদের সমৃদ্ধ ক্লায়েন্টদের জিজ্ঞাসা করতে হবে যে তারা কত ঘন ঘন বিনিয়োগ করতে হয়। বরাদ্দ পরিবর্তন পরিবর্তন ক্লায়েন্ট এর প্রতিশ্রুতি উপর নির্ভর করবে। এটি কি এক-বার্ষিক বিনিয়োগ নাকি এটি বার্ষিক হবে? এই কৌশলগত এবং কৌশলগত বরাদ্দ ব্যবস্থা উপর সিদ্ধান্ত নিতে উপদেষ্টাদের সাহায্য করবে। হাইব্রিড তহবিল 3 থেকে 7 বছরের দিগন্তের জন্য আদর্শ।
హేమంత్ రస్తాగి సంపన్న ఖాతాదారులకు ఆస్తి కేటాయింపును చర్చిస్తాడు. ఈ ఖాతాదారులలో అధికభాగం ఇప్పటికే స్టాక్ పోర్ట్ఫోలియో కలిగి మరియు వారి వివరాలను సలహాదారులతో పంచుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు. వైవిధ్యపరచడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని వారు కోరుకుంటారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోలో క్లయింట్ వెతుకుతున్న దాన్ని సలహాదారులు అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. వారు మాత్రమే డైవర్సిఫికేషన్ కోసం చూస్తున్నట్లయితే, అప్పుడు క్లయింట్ ఇప్పటికే వారి పోర్ట్ ఫోలియోలో రుణాన్ని కలిగి ఉంటారు. సంపన్న ఖాతాదారులకు ఆస్తి కేటాయింపు వ్యక్తిగత అవసరం, ఉన్న పోర్ట్ఫోలియో, రిస్క్ ఆకలిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. సలహాదారులు కూడా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంత తరచుగా ధనవంతులైన ఖాతాదారులను అడగాలి. కేటాయింపులో మార్పులు క్లయింట్ యొక్క నిబద్ధతపై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఇది వన్టైమ్ పెట్టుబడి లేదా సంవత్సరానికి అవుతుందా? ఇది వ్యూహాత్మక మరియు వ్యూహాత్మక కేటాయింపు చర్యలను నిర్ణయించడానికి సలహాదారులకు సహాయం చేస్తుంది. హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ 3 నుండి 7 సంవత్సరాల హోరిజోన్కు అనువైనవి.
செல்வந்த வாடிக்கையாளர்களுக்கு சொத்து ஒதுக்கீடு பற்றி ஹேமந்த் ருஸ்டாகி விவாதித்துள்ளார். இந்த வாடிக்கையாளர்களில் பெரும்பாலானவர்கள் ஏற்கனவே பங்குச்சந்தை வைத்திருக்கிறார்கள் மற்றும் ஆலோசகர்களுடன் தங்கள் விவரங்களை பகிர்ந்து கொள்ள தயாராக உள்ளனர். அவர்கள் பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறார்கள். வாடிக்கையாளர் பரஸ்பர நிதிப் பிரிவில் என்ன தேடுகிறாரோ அதை புரிந்து கொள்வது முக்கியம். அவர்கள் மட்டுமே பல்வகைப்படுத்தலுக்காகத் தேடிக் கொண்டிருந்தால், வாடிக்கையாளர் ஏற்கெனவே கடன் வாங்கியிருக்கலாம். பணக்கார வாடிக்கையாளர்களுக்கான சொத்து ஒதுக்கீடு தனிப்பட்ட தேவை, இருக்கும் போர்ட்ஃபோலியோ, இடர் பசி ஆகியவற்றைப் பொறுத்தது. ஆலோசகர்கள் கூட அவர்கள் முதலீடு எவ்வளவு அடிக்கடி செழிப்பான வாடிக்கையாளர்களுக்கு கேட்க வேண்டும். ஒதுக்கீடு மாற்றங்கள் வாடிக்கையாளர் பொறுப்பு மீது சார்ந்தது. இது ஒரு முறை முதலீடு அல்லது ஆண்டுதோறும் முடியுமா? தந்திரோபாய மற்றும் மூலோபாய ஒதுக்கீட்டு நடவடிக்கைகளை முடிவு செய்ய ஆலோசகர்களை இது உதவும். கலப்பின நிதிகள் 3 முதல் 7 வருட அடிவானத்திற்கு சிறந்தவை.
ಹೇಮಂತ್ ರುಸ್ತಗಿ ಶ್ರೀಮಂತ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಕುರಿತು ಚರ್ಚಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಈ ಕ್ಲೈಂಟ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನವರು ಈಗಾಗಲೇ ಸ್ಟಾಕ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದಾರೆ. ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವರು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಏನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸಲಹೆಗಾರರು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಅವರು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣಕ್ಕಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಈಗಾಗಲೇ ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಸಾಲವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು. ಶ್ರೀಮಂತ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅವಶ್ಯಕತೆ, ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಬಂಡವಾಳ, ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಸಲಹೆಗಾರರು ಶ್ರೀಮಂತ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ಕೇಳಬೇಕು. ಹಂಚಿಕೆಯಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಗ್ರಾಹಕರ ಬದ್ಧತೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಇದು ಒಂದು-ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಯೇ ಅಥವಾ ಅದು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿರಬಹುದೇ? ಯುದ್ಧತಂತ್ರದ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಹಂಚಿಕೆ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಇದು ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು 3 ರಿಂದ 7 ವರ್ಷದ ಹಾರಿಜಾನ್ಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.
സമ്പന്നരായ ക്ലയന്റുകൾക്കുള്ള ആസ്തി വിഹിതം ഹേമന്ത് റുസ്താഗി ചർച്ച ചെയ്യുന്നു. ഈ ക്ലയന്റുകളിൽ ഭൂരിഭാഗത്തിനും ഇതിനകം ഒരു സ്റ്റോക്ക് പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉണ്ട് കൂടാതെ അവരുടെ വിശദാംശങ്ങൾ ഉപദേശകരുമായി പങ്കിടാൻ തയ്യാറാണ്. വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നതിന് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ അവർ ആഗ്രഹിക്കുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ക്ലയന്റ് എന്താണ് തിരയുന്നതെന്ന് ഉപദേശകർ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. അവർ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിനായി മാത്രമാണ് തിരയുന്നതെങ്കിൽ, ക്ലയന്റിന് ഇതിനകം തന്നെ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ കടമുണ്ട്. സമ്പന്നരായ ക്ലയന്റുകൾക്കുള്ള ആസ്തി വിഹിതം വ്യക്തിഗത ആവശ്യകത, നിലവിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ, റിസ്ക് വിശപ്പ് എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കും. ഉപദേശകർക്ക് എത്രമാത്രം അവർ നിക്ഷേപം നടത്തണം എന്നതുപോലുള്ള സമ്പന്ന ക്ലയന്റുകൾ ചോദിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അലോക്കേഷനിൽ വരുത്തുന്ന മാറ്റങ്ങൾ ക്ലയന്റിന്റെ പ്രതിബദ്ധതയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കും. ഇതൊരു ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപമാണോ അതോ ഇത് വർഷം തോറും ഉണ്ടാകുമോ? തന്ത്രപരവും തന്ത്രപരവുമായ അലോക്കേഷൻ നടപടികൾ തീരുമാനിക്കാൻ ഇത് ഉപദേശകരെ സഹായിക്കും. 3 മുതൽ 7 വർഷം വരെ ചക്രവാളത്തിന് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമാണ്.
