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Pranav Muzumdar talks about how to balance client's expectations and managing risk. He shared that clients come with assumptions about returns based on what they have heard from friends and family. Many believe that their investment value can double within two years. He then points out their flawed thinking by showing that even FDs don't double in 10 years. Therefore, the first conversation is the most important in correcting such assumptions. The client often arrives with a few schemes already in mind. The advisor has to make him comfortable and talk about whether the schemes are suitable and how much to invest. If they are insistent on a certain scheme, allow them to invest a certain amount but review after a year. Based on the results, the client is better able to assess whether their choice was the right pick. It is important that advisors are patient with new clients especially in the first and find a middle path between their view and the clients' view. Regarding when advisors need to take proactive actions, it depends on the comfort level on how they tactical they want to be. Advisors need to understand market cycles and take some risk management action when valuations are extreme.
प्रणव मुजुमदार ने ग्राहकों की अपेक्षाओं और जोखिम प्रबंधन को संतुलित करने के बारे में बात की। उन्होंने साझा किया कि ग्राहक मित्रों और परिवार से सुनी गई बातों के आधार पर रिटर्न के बारे में धारणाओं के साथ आते हैं। कई लोग मानते हैं कि उनका निवेश मूल्य दो साल के भीतर दोगुना हो सकता है। फिर वह यह दिखाते हुए अपनी त्रुटिपूर्ण सोच को इंगित करता है कि 10 वर्षों में भी FD दोगुनी नहीं है। इसलिए, इस तरह की धारणाओं को ठीक करने में पहली बातचीत सबसे महत्वपूर्ण है। ग्राहक अक्सर कुछ योजनाओं को ध्यान में रखते हुए आता है। सलाहकार को उसे सहज बनाना होगा और इस बारे में बात करनी होगी कि क्या योजनाएँ उपयुक्त हैं और कितना निवेश करना है। यदि वे एक निश्चित योजना पर जोर देते हैं, तो उन्हें एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति दें, लेकिन एक वर्ष के बाद समीक्षा करें। परिणामों के आधार पर, ग्राहक यह आकलन करने में बेहतर है कि उनकी पसंद सही पिक थी या नहीं। यह महत्वपूर्ण है कि सलाहकार विशेष रूप से पहले में नए ग्राहकों के साथ धैर्य रखते हैं और अपने दृश्य और ग्राहकों के दृष्टिकोण के बीच एक मध्य मार्ग पाते हैं। जब सलाहकारों को सक्रिय कार्य करने की आवश्यकता होती है, तो यह इस बात पर निर्भर करता है कि वे किस स्तर पर रणनीति बनाना चाहते हैं। सलाहकारों को बाजार चक्र को समझने और मूल्यांकन के चरम पर होने पर कुछ जोखिम प्रबंधन कार्रवाई करने की आवश्यकता होती है।
प्रणव मुझुमदार यांनी ग्राहकांच्या अपेक्षा आणि जोखीम हाताळताना कसे बोलावे यावर चर्चा केली. त्यांनी शेअर केले की क्लायंट मित्र आणि कुटुंबाकडून जे ऐकले आहे त्यावर आधारित रिटर्न्सबद्दल गृहीत धरले आहे. अनेकांचा विश्वास आहे की त्यांचे गुंतवणूक मूल्य दोन वर्षांत दुप्पट होऊ शकते. त्यानंतर ते चुकीचे विचार दर्शवितात की 10 वर्षांमध्ये एफडी सुद्धा दुप्पट होत नाही. म्हणून, प्रथम संभाषण अशा मान्यतेमध्ये सुधारणा करण्यासाठी सर्वात महत्वाचे आहे. ग्राहक आधीपासूनच लक्षात ठेवलेल्या काही योजनांसह सहसा येतो. सल्लागाराने त्याला आरामदायक बनविणे आणि योजना योग्य आहेत आणि किती गुंतवणूक करावी याबद्दल बोलणे आवश्यक आहे. एखाद्या विशिष्ट योजनेवर ते आग्रह करत असल्यास, त्यांना काही निश्चित रक्कम गुंतविण्याची परवानगी देतात परंतु एका वर्षानंतर पुनरावलोकन करा. परिणामांवर आधारित, क्लायंट त्यांची निवड योग्य निवड असली की नाही हे तपासण्यात सक्षम आहे. हे महत्वाचे आहे की सल्लागार नवीन क्लायंटसह धैर्यवान आहेत, खासकरुन पहिल्यांदा आणि त्यांच्या दृश्यात आणि ग्राहकांच्या दृष्टिकोनातील मध्य मार्ग शोधा. सल्लागारांना सक्रिय कृती करण्याची आवश्यकता असते त्या संदर्भात, ते त्यांच्या इच्छेनुसार कशा प्रकारे सामंजस्य असले पाहिजे यावर सांत्वन पातळीवर अवलंबून असतात. सल्लागारांना बाजारातील चक्र समजून घेणे आवश्यक आहे आणि जेव्हा मूल्यांकन अत्यंत असतात तेव्हा काही जोखीम व्यवस्थापन कारवाई करावी लागते.
પ્રણવ મુઝુમદાર વાત કરે છે કે ક્લાઈન્ટની અપેક્ષાઓ અને જોખમનું સંચાલન કેવી રીતે સંતુલિત કરવું. તેમણે શેર કર્યું કે ક્લાઈન્ટોએ મિત્રો અને પરિવાર તરફથી જે સાંભળ્યું છે તેના આધારે વળતર વિશે ધારણાઓ આવે છે. ઘણા માને છે કે તેમના રોકાણ મૂલ્ય બે વર્ષમાં બમણું થઈ શકે છે. પછી તે દર્શાવે છે કે એફડી 10 વર્ષમાં ડબલ નહીં થાય તે દર્શાવતા તેમની ખામીયુક્ત વિચારને દર્શાવે છે. તેથી, પ્રથમ વાતચીત આવી માન્યતાઓને સુધારવામાં સૌથી મહત્વપૂર્ણ છે. ક્લાઈન્ટ ઘણી વાર ધ્યાનમાં રાખીને થોડા યોજનાઓ સાથે આવે છે. સલાહકારે તેને આરામદાયક બનાવવા અને યોજનાઓ યોગ્ય અને કેટલી રકમ રોકાણ કરવી તે વિશે વાત કરવી જોઈએ. જો તેઓ ચોક્કસ યોજના પર આગ્રહ રાખે છે, તો તેમને ચોક્કસ રકમ રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપો પરંતુ એક વર્ષ પછી સમીક્ષા કરો. પરિણામોના આધારે, ક્લાઈન્ટ તેમની પસંદગી યોગ્ય પસંદગી હતી કે કેમ તે મૂલ્યાંકન કરવામાં વધુ સક્ષમ છે. તે મહત્વપૂર્ણ છે કે સલાહકારો નવા ગ્રાહકો સાથે દર્દી હોય, ખાસ કરીને પ્રથમમાં અને તેમના દૃષ્ટિકોણ અને ગ્રાહકોના દૃષ્ટિકોણ વચ્ચે મધ્યમ માર્ગ શોધે છે. જ્યારે સલાહકારોએ સક્રિય ક્રિયાઓ લેવાની જરૂર છે, તે બાબતે તે કેવી રીતે તેઓ ઇચ્છે છે તે સુનિશ્ચિત કરવા પરના આરામ સ્તર પર આધારિત છે. સલાહકારોને બજાર ચક્ર સમજવાની જરૂર છે અને જ્યારે વેલ્યુએશન અત્યંત હોય ત્યારે કેટલાક જોખમ સંચાલન પગલાં લે છે.
ਪ੍ਰਣਵ ਮੁਜ਼ੂਮਦਾਰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਗਾਹਕ ਦੀਆਂ ਉਮੀਦਾਂ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜੋਖਿਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਨਾ ਹੈ. ਉਸ ਨੇ ਇਹ ਸਾਂਝਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਦੋਸਤਾਂ ਅਤੇ ਪਰਿਵਾਰ ਤੋਂ ਜੋ ਸੁਣਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਉਸ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਕਲਪਨਾ ਹੈ. ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ ਦੋ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ-ਅੰਦਰ ਡਬਲ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਫਿਰ ਉਹ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ 10 ਸਾਲਾਂ ਵਿਚ ਐਫ.ਡੀ. ਵੀ ਡਬਲ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ. ਇਸ ਲਈ, ਪਹਿਲੀ ਗੱਲ ਇਹੋ ਜਿਹੀਆਂ ਧਾਰਨਾਵਾਂ ਨੂੰ ਠੀਕ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਗੱਲਬਾਤ ਹੈ. ਗਾਹਕ ਅਕਸਰ ਕੁਝ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਉਸਨੂੰ ਅਰਾਮ ਦੇਣ ਅਤੇ ਇਸ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਢੁਕਵੀਂ ਹਨ ਅਤੇ ਕਿੰਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਹਨ. ਜੇ ਉਹ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਕੀਮ ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿਓ ਪਰ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਬਾਅਦ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ. ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ, ਗਾਹਕ ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਬਿਹਤਰ ਹੈ ਕਿ ਉਸਦੀ ਪਸੰਦ ਸਹੀ ਚੋਣ ਸੀ ਇਹ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਧੀਰਜ ਰੱਖਣ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪਹਿਲੇ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਵਿਚਕਾਰ ਵਿਚਕਾਰਲੇ ਰਸਤੇ ਨੂੰ ਲੱਭਣ. ਜਦੋਂ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਕਿਰਿਆਸ਼ੀਲ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਪੈਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਆਰਾਮ ਦੇ ਪੱਧਰ ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਕਿਵੇਂ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਹਨ ਜੋ ਉਹ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ. ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਅਤੇ ਮੁੱਲਾਂਕਣ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਣ ਤੇ ਕੁਝ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ.
প্রানভ মুজুমদার ক্লায়েন্টের প্রত্যাশা ও ঝুঁকি ব্যবস্থাপনাকে কীভাবে ভারসাম্য বজায় রাখে তার বিষয়ে আলোচনা করেন। তিনি শেয়ার করেছেন যে ক্লায়েন্টরা তাদের বন্ধুদের এবং পরিবারের কাছ থেকে যা শুনেছেন তার উপর ভিত্তি করে আয় সম্পর্কে ধারনা আসে। অনেকে বিশ্বাস করেন যে তাদের বিনিয়োগ মূল্য দুই বছরের মধ্যে দ্বিগুণ হতে পারে। তারপরে তিনি দেখিয়েছেন যে তাদের ভুল চিন্তাভাবনা দেখাচ্ছে যে এমনকি দশ বছরেও FDs দ্বিগুণ হয় না। অতএব, প্রথম কথোপকথন যেমন ধারনা সংশোধন সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ। ক্লায়েন্ট প্রায়ই মনে ইতিমধ্যে কয়েক স্কিম সঙ্গে আসে। উপদেষ্টা তাকে আরামদায়ক করতে এবং প্রকল্পগুলি উপযুক্ত এবং কত বিনিয়োগ করতে হবে তা নিয়ে কথা বলার আছে। যদি তারা কোন নির্দিষ্ট পরিকল্পনার উপর জোর দেয়, তবে তাদের নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করার অনুমতি দেয় তবে বছরের পর বছর পর্যালোচনা করে। ফলাফলের উপর ভিত্তি করে, ক্লায়েন্ট তাদের পছন্দটি সঠিক চয়ন কিনা তা মূল্যায়ন করতে আরও ভাল। এটি গুরুত্বপূর্ণ যে উপদেষ্টা বিশেষ করে প্রথমে প্রথম ক্লায়েন্টদের সাথে ধৈর্যশীল হন এবং তাদের দৃষ্টিভঙ্গি এবং ক্লায়েন্টদের দৃষ্টিভঙ্গির মাঝামাঝি পথ খুঁজে পান। পরামর্শদাতাদের সক্রিয় পদক্ষেপ নেওয়ার প্রয়োজনের বিষয়ে, এটি তাদের যে কৌশলগত তারা হতে চান তার উপর সান্ত্বনার স্তরের উপর নির্ভর করে। উপদেষ্টা বাজার চক্র বুঝতে এবং মূল্যায়ন চরম যখন কিছু ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা কর্ম নিতে হবে।
క్లయింట్ అంచనాలను ఎలా సమతుల్యం చేసుకోవాలో మరియు రిస్క్ను ఎలా నిర్వహించాలో ప్రణవ్ ముజుందార్ మాట్లాడుతారు. క్లయింట్లు స్నేహితులు మరియు కుటుంబ సభ్యుల నుండి విన్న వాటి ఆధారంగా రాబడుల గురించి with హలతో వస్తారని ఆయన పంచుకున్నారు. చాలా మంది తమ పెట్టుబడి విలువ రెండేళ్లలో రెట్టింపు అవుతుందని నమ్ముతారు. అతను 10 సంవత్సరాలలో ఎఫ్డిలు కూడా రెట్టింపు కాదని చూపించడం ద్వారా వారి లోపభూయిష్ట ఆలోచనను ఎత్తి చూపాడు. అందువల్ల, అటువంటి ump హలను సరిదిద్దడంలో మొదటి సంభాషణ చాలా ముఖ్యమైనది. క్లయింట్ తరచుగా మనస్సులో ఉన్న కొన్ని పథకాలతో తరచూ వస్తాడు. సలహాదారు అతనికి సౌకర్యవంతంగా ఉండాలి మరియు పథకాలు అనుకూలంగా ఉన్నాయా మరియు ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి అనే దాని గురించి మాట్లాడాలి. వారు ఒక నిర్దిష్ట పథకం కోసం పట్టుబడుతుంటే, కొంత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతించండి కాని ఒక సంవత్సరం తరువాత సమీక్షించండి. ఫలితాల ఆధారంగా, క్లయింట్ వారి ఎంపిక సరైన ఎంపిక కాదా అని బాగా అంచనా వేయగలడు. సలహాదారులు కొత్త క్లయింట్లతో ముఖ్యంగా మొదట సహనంతో ఉండటం చాలా ముఖ్యం మరియు వారి అభిప్రాయానికి మరియు ఖాతాదారుల వీక్షణకు మధ్య మధ్య మార్గాన్ని కనుగొనడం. సలహాదారులు చురుకైన చర్యలు తీసుకోవలసిన అవసరం వచ్చినప్పుడు, వారు ఎలా వ్యూహాత్మకంగా ఉండాలనే దానిపై ఇది కంఫర్ట్ స్థాయిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మదింపులు విపరీతంగా ఉన్నప్పుడు సలహాదారులు మార్కెట్ చక్రాలను అర్థం చేసుకోవాలి మరియు కొంత రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ చర్య తీసుకోవాలి.
வாடிக்கையாளரின் எதிர்பார்ப்புகளை எவ்வாறு சமநிலைப்படுத்துவது மற்றும் ஆபத்தை நிர்வகிப்பது பற்றி பிரணவ் முசும்தார் பேசுகிறார். நண்பர்கள் மற்றும் குடும்பத்தினரிடமிருந்து கேட்டவற்றின் அடிப்படையில் வருமானம் குறித்த அனுமானங்களுடன் வாடிக்கையாளர்கள் வருகிறார்கள் என்று அவர் பகிர்ந்து கொண்டார். பலர் தங்கள் முதலீட்டு மதிப்பு இரண்டு ஆண்டுகளுக்குள் இரட்டிப்பாகும் என்று நம்புகிறார்கள். 10 ஆண்டுகளில் எஃப்.டி.க்கள் கூட இரட்டிப்பாகாது என்பதைக் காட்டுவதன் மூலம் அவர்களின் குறைபாடுள்ள சிந்தனையை அவர் சுட்டிக்காட்டுகிறார். எனவே, இத்தகைய அனுமானங்களை சரிசெய்வதில் முதல் உரையாடல் மிக முக்கியமானது. வாடிக்கையாளர் ஏற்கனவே சில திட்டங்களை மனதில் கொண்டு அடிக்கடி வருவார். ஆலோசகர் அவருக்கு வசதியாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் திட்டங்கள் பொருத்தமானதா, எவ்வளவு முதலீடு செய்வது என்பது பற்றி பேச வேண்டும். அவர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட திட்டத்தை வலியுறுத்தினால், ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கவும், ஆனால் ஒரு வருடத்திற்குப் பிறகு மதிப்பாய்வு செய்யவும். முடிவுகளின் அடிப்படையில், வாடிக்கையாளர் அவர்களின் தேர்வு சரியான தேர்வாக இருந்ததா என்பதை மதிப்பீடு செய்ய முடியும். ஆலோசகர்கள் புதிய வாடிக்கையாளர்களுடன் குறிப்பாக முதலில் பொறுமையாக இருப்பது முக்கியம், மேலும் அவர்களின் பார்வைக்கும் வாடிக்கையாளர்களின் பார்வைக்கும் இடையில் ஒரு நடுத்தர பாதையை கண்டுபிடிப்பது முக்கியம். ஆலோசகர்கள் செயல்திறன்மிக்க நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டியிருக்கும் போது, அவர்கள் எப்படி தந்திரோபாயமாக இருக்க விரும்புகிறார்கள் என்பதைப் பொறுத்து இது ஆறுதல் அளவைப் பொறுத்தது. மதிப்பீடுகள் தீவிரமாக இருக்கும்போது ஆலோசகர்கள் சந்தை சுழற்சிகளைப் புரிந்துகொண்டு சில இடர் மேலாண்மை நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டும்.
ಪ್ರಣವ್ ಮುಜುಂದಾರ್ ಅವರು ಗ್ರಾಹಕರ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಮಾತನಾಡುತ್ತಾರೆ. ಗ್ರಾಹಕರು ಸ್ನೇಹಿತರು ಮತ್ತು ಕುಟುಂಬದಿಂದ ಕೇಳಿದ್ದನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಆದಾಯದ ಬಗ್ಗೆ with ಹೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಅವರು ಹಂಚಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ. ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯವು ಎರಡು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ದ್ವಿಗುಣಗೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂದು ಹಲವರು ನಂಬುತ್ತಾರೆ. ನಂತರ ಎಫ್ಡಿಗಳು ಸಹ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ದ್ವಿಗುಣಗೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ತೋರಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅವರ ದೋಷಪೂರಿತ ಚಿಂತನೆಯನ್ನು ಅವರು ತೋರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅಂತಹ ump ಹೆಗಳನ್ನು ಸರಿಪಡಿಸುವಲ್ಲಿ ಮೊದಲ ಸಂಭಾಷಣೆ ಅತ್ಯಂತ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಆಗಾಗ್ಗೆ ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡು ಆಗಮಿಸುತ್ತಾನೆ. ಸಲಹೆಗಾರನು ಅವನನ್ನು ಆರಾಮದಾಯಕವಾಗಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಯೇ ಮತ್ತು ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತನಾಡಬೇಕು. ಅವರು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಗೆ ಒತ್ತಾಯಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವರಿಗೆ ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಡಿ ಆದರೆ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅವರ ಆಯ್ಕೆಯು ಸರಿಯಾದ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆಯೆ ಎಂದು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ. ಸಲಹೆಗಾರರು ಹೊಸ ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮೊದಲಿಗೆ ತಾಳ್ಮೆಯಿಂದಿರುವುದು ಮತ್ತು ಅವರ ದೃಷ್ಟಿಕೋನ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ದೃಷ್ಟಿಕೋನಗಳ ನಡುವೆ ಮಧ್ಯದ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಸಲಹೆಗಾರರು ಪೂರ್ವಭಾವಿ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದಾಗ, ಅವರು ಹೇಗೆ ಯುದ್ಧತಂತ್ರವಾಗಿರಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಅದು ಆರಾಮ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ವಿಪರೀತವಾಗಿದ್ದಾಗ ಸಲಹೆಗಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
ക്ലയന്റിന്റെ പ്രതീക്ഷകളെ എങ്ങനെ സന്തുലിതമാക്കാമെന്നും റിസ്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യാമെന്നും പ്രണവ് മുസുദാർ സംസാരിക്കുന്നു. സുഹൃത്തുക്കളിൽ നിന്നും കുടുംബത്തിൽ നിന്നും കേട്ടതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കി വരുമാനത്തെക്കുറിച്ചുള്ള അനുമാനങ്ങളുമായി ക്ലയന്റുകൾ വരുന്നുവെന്ന് അദ്ദേഹം പങ്കുവെച്ചു. തങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ മൂല്യം രണ്ട് വർഷത്തിനുള്ളിൽ ഇരട്ടിയാകുമെന്ന് പലരും വിശ്വസിക്കുന്നു. 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ എഫ്ഡി പോലും ഇരട്ടിയാകില്ലെന്ന് കാണിച്ചുകൊണ്ട് അദ്ദേഹം അവരുടെ തെറ്റായ ചിന്തകൾ ചൂണ്ടിക്കാണിക്കുന്നു. അതിനാൽ, അത്തരം അനുമാനങ്ങൾ ശരിയാക്കുന്നതിൽ ആദ്യ സംഭാഷണം ഏറ്റവും പ്രധാനമാണ്. ഇതിനകം തന്നെ കുറച്ച് സ്കീമുകളുമായി ക്ലയന്റ് പലപ്പോഴും എത്തിച്ചേരുന്നു. ഉപദേഷ്ടാവ് അദ്ദേഹത്തെ സുഖകരമാക്കുകയും സ്കീമുകൾ അനുയോജ്യമാണോയെന്നും എത്രമാത്രം നിക്ഷേപിക്കണം എന്നതിനെക്കുറിച്ചും സംസാരിക്കണം. ഒരു നിശ്ചിത സ്കീമിൽ അവർ നിർബന്ധം പിടിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ അവരെ അനുവദിക്കുക, എന്നാൽ ഒരു വർഷത്തിനുശേഷം അവലോകനം ചെയ്യുക. ഫലങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, ക്ലയന്റിന് അവരുടെ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് ശരിയായ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണോയെന്ന് വിലയിരുത്താൻ കഴിയും. ഉപദേഷ്ടാക്കൾ പുതിയ ക്ലയന്റുകളുമായി പ്രത്യേകിച്ചും ആദ്യത്തേതിൽ ക്ഷമ കാണിക്കുകയും അവരുടെ കാഴ്ചപ്പാടും ക്ലയന്റുകളുടെ വീക്ഷണവും തമ്മിലുള്ള ഒരു മധ്യ പാത കണ്ടെത്തുകയും ചെയ്യേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഉപദേഷ്ടാക്കൾക്ക് സജീവമായ നടപടികൾ കൈക്കൊള്ളേണ്ടിവരുമ്പോൾ, അവർ എങ്ങനെ തന്ത്രപരമായിരിക്കണമെന്നതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കും അത്. മൂല്യനിർണ്ണയം അങ്ങേയറ്റം ആയിരിക്കുമ്പോൾ ഉപദേശകർ മാർക്കറ്റ് സൈക്കിളുകൾ മനസിലാക്കുകയും ചില റിസ്ക് മാനേജുമെന്റ് നടപടികൾ കൈക്കൊള്ളുകയും വേണം.
