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Hemant Rustagi talks about how to manage risk expectations of clients. There are two types of risks advisors have to handle. The first is the risk from assets and managing the portfolio. The second risk comes from the mind of the investors and that is a bigger challenge for many advisors. Advisors need to tell clients that every investment needs to be aligned to a goal. Once there is a goal, time horizon, investment amount and other factors can be determined. Long-term goals go into equity, medium-term goals go into hybrid funds and the short-term goals goes into debt funds. When advisors can explain the procedure and thought process, clients can understand. Greed and fear are strong emotions and can influence investment decision making in both market extremes. Advisors can help clients to control these emotions by focusing on the time horizon. Spend time in the beginning and set realistic expectations. Since it is difficult to monitor each individual portfolio, advisors can evaluate at the scheme level to determine whether to exit. Rather than 3 months or 6 months, advisors need to evaluate the scheme based on a year's performance to better determine whether it is better for the client to exit.
हेमंत रुस्तगी ने ग्राहकों की जोखिम संबंधी अपेक्षाओं का प्रबंधन करने के बारे में बात की। दो प्रकार के जोखिम सलाहकारों को संभालना है। पहला संपत्ति से जोखिम और पोर्टफोलियो का प्रबंधन है। दूसरा जोखिम निवेशकों के दिमाग से आता है और यह कई सलाहकारों के लिए एक बड़ी चुनौती है। सलाहकारों को ग्राहकों को यह बताने की जरूरत है कि हर निवेश को एक लक्ष्य के साथ जोड़ना होगा। एक बार लक्ष्य होने के बाद, समय क्षितिज, निवेश राशि और अन्य कारकों को निर्धारित किया जा सकता है। दीर्घकालिक लक्ष्य इक्विटी में जाते हैं, मध्यम अवधि के लक्ष्य हाइब्रिड फंड में जाते हैं और अल्पकालिक लक्ष्य डेट फंड में जाते हैं। जब सलाहकार प्रक्रिया और विचार प्रक्रिया को समझा सकते हैं, तो ग्राहक समझ सकते हैं। लालच और भय मजबूत भावनाएं हैं और दोनों बाजार चरम सीमा में निवेश के निर्णय को प्रभावित कर सकते हैं। सलाहकार समय क्षितिज पर ध्यान केंद्रित करके इन भावनाओं को नियंत्रित करने के लिए ग्राहकों की मदद कर सकते हैं। शुरुआत में समय बिताएं और यथार्थवादी अपेक्षाएं निर्धारित करें। चूंकि प्रत्येक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो की निगरानी करना मुश्किल है, सलाहकार यह निर्धारित करने के लिए योजना स्तर पर मूल्यांकन कर सकते हैं कि क्या बाहर निकलना है। 3 महीने या 6 महीने के बजाय, सलाहकारों को यह निर्धारित करने के लिए एक वर्ष के प्रदर्शन के आधार पर योजना का मूल्यांकन करना होगा कि क्या ग्राहक के लिए बाहर निकलना बेहतर है।
ग्राहकांच्या जोखीम अपेक्षा कशी हाताळायच्या हेमंत रुस्तगी यांच्याशी चर्चा. दोन प्रकारचे जोखीम सल्लागारांना हाताळण्यासाठी असतात. प्रथम मालमत्ता आणि मालमत्ता पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित धोका आहे. दुसरा जोखीम गुंतवणूकदारांच्या मनात येतो आणि बर्याच सल्लागारांसाठी ही एक मोठी आव्हान आहे. सल्लागारांना क्लायंटना सांगणे आवश्यक आहे की प्रत्येक गुंतवणूकीला एका उद्दिष्टाशी एकरूप करणे आवश्यक आहे. एकदा एक ध्येय असेल, वेळ क्षितिज, गुंतवणूक रक्कम आणि इतर घटक निर्धारित केले जाऊ शकतात. दीर्घकालीन ध्येये इक्विटीमध्ये जातात, मध्यम-मुदतीचे उद्दिष्ट हायब्रिड फंडांमध्ये जातात आणि अल्प-मुदतीचे उद्दिष्ट कर्जाच्या फंडांमध्ये जाते. सल्लागार प्रक्रिया आणि विचार प्रक्रिया समजावून सांगू शकतात तेव्हा, क्लायंट समजून घेऊ शकतात. लोभ आणि भय ही तीव्र भावना असतात आणि दोन्ही बाजारातील गुंतवणूकीतील गुंतवणूक निर्णयांवर प्रभाव पाडतात. सल्लागार ग्राहकांना वेळोवेळी लक्ष केंद्रित करून या भावना नियंत्रित करण्यास मदत करू शकतात. सुरुवातीस वेळ घालवा आणि यथार्थवादी अपेक्षा सेट करा. प्रत्येक वैयक्तिक पोर्टफोलिओचे परीक्षण करणे कठिण असल्याने सल्लागार स्कीम स्तरावरुन बाहेर पडण्यासाठी निर्धारित केले जाऊ शकतात. 3 महिने किंवा 6 महिने ऐवजी, ग्राहकांना बाहेर पडण्यासाठी चांगले आहे की नाही हे निर्धारित करण्यासाठी वर्षांच्या कामगिरीवर आधारित योजनांचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
ગ્રાહકોની જોખમની અપેક્ષાઓ કેવી રીતે સંચાલિત કરવી તે વિશે હેમંત રુસ્તગીની વાત છે. બે પ્રકારના જોખમો સલાહકારોને હેન્ડલ કરવાની હોય છે. સૌ પ્રથમ સંપત્તિ અને જોખમ સંચાલન પોર્ટફોલિયોનું જોખમ છે. બીજા જોખમ રોકાણકારોના મનમાંથી આવે છે અને તે ઘણા સલાહકારો માટે મોટી પડકાર છે. સલાહકારોએ ગ્રાહકોને કહેવાની જરૂર છે કે દરેક રોકાણને ધ્યેય સાથે સાંકળવાની જરૂર છે. એકવાર લક્ષ્ય હોય, સમય ક્ષિતિજ, રોકાણની રકમ અને અન્ય પરિબળો નિર્ધારિત કરી શકાય. લાંબા ગાળાનાં ધ્યેયો ઇક્વિટીમાં જાય છે, મધ્યમ ગાળાના ધ્યેય હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં જાય છે અને ટૂંકા ગાળાના ધ્યેય દેવા ભંડોળમાં જાય છે. જ્યારે સલાહકારો પ્રક્રિયા અને વિચાર પ્રક્રિયાને સમજાવી શકે છે, ત્યારે ગ્રાહકો સમજી શકે છે. લોભ અને ડર મજબૂત લાગણીઓ છે અને બંને બજારના અંતરમાં રોકાણના નિર્ણયોને પ્રભાવિત કરી શકે છે. સલાહકારો ક્લાયઝને સમયની ક્ષિતિજ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને આ લાગણીઓને નિયંત્રિત કરવામાં સહાય કરી શકે છે. શરૂઆતમાં સમય પસાર કરો અને વાસ્તવિક અપેક્ષાઓ સેટ કરો. દરેક વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયોનું નિરીક્ષણ કરવાનું મુશ્કેલ હોવાથી, સલાહકારો સ્કીમ સ્તરે મૂલ્યાંકન કરવા કે નહીં તે નિર્ધારિત કરી શકે છે. 3 મહિના અથવા 6 મહિનાની જગ્યાએ, સલાહકારોએ વર્ષનાં પ્રદર્શનના આધારે યોજનાનું મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે, જેથી તે નિર્ધારિત થાય કે તે ક્લાયંટ માટે બહાર નીકળવું સારું છે.
ਹੇਮੰਤ ਰਤੁਗੀ ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਚਰਚਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਖਤਰੇ ਦੀਆਂ ਆਸਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਨਾ ਹੈ. ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਦੋ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦੇ ਹਨ. ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਪਹਿਲੀ ਸੰਪੱਤੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਖਤਰਾ ਹੈ. ਦੂਜਾ ਜੋਖਿਮ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਦਿਮਾਗ ਤੋਂ ਆਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਲਈ ਇਕ ਵੱਡੀ ਚੁਣੌਤੀ ਹੈ. ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਦੱਸਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਹਰੇਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਇੱਕ ਟੀਚਾ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਇਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਟੀਚਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਸਮੇਂ ਦੇ ਰੁਝਾਨ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਵਾਲੇ ਟੀਚੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਥੋੜੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਂਦੇ ਹਨ. ਜਦੋਂ ਸਲਾਹਕਾਰ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਅਤੇ ਵਿਚਾਰ ਪ੍ਰਕ੍ਰਿਆ ਨੂੰ ਸਮਝਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਗਾਹਕ ਸਮਝ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਲਾਲਚ ਅਤੇ ਡਰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਭਾਵਨਾਵਾਂ ਹਨ ਅਤੇ ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਹੱਦਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਸਲਾਹਕਾਰ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦ੍ਰਤ ਕਰਕੇ ਇਹਨਾਂ ਭਾਵਨਾਵਾਂ ਨੂੰ ਕਾਬੂ ਕਰਨ ਵਿਚ ਗ੍ਰਾਫਰਾਂ ਦੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਬਿਤਾਓ ਅਤੇ ਵਾਸਤਵਿਕ ਉਮੀਦਾਂ ਨੂੰ ਸੈਟ ਕਰੋ. ਕਿਉਂਕਿ ਹਰੇਕ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ 'ਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਰੱਖਣਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ, ਸਲਾਹਕਾਰ ਸਕੀਮ ਦੇ ਪੱਧਰ ਤੋਂ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੀ ਬਾਹਰ ਜਾਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ. 3 ਮਹੀਨੇ ਜਾਂ 6 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਬਿਹਤਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਇਹ ਗਾਹਕ ਲਈ ਬਾਹਰ ਹੋਣਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ.
হেমন্ত রুস্তাগি ক্লায়েন্টদের ঝুঁকি প্রত্যাশাগুলি কীভাবে পরিচালনা করবেন তা নিয়ে আলোচনা করেন। দুই ধরনের ঝুঁকি উপদেষ্টা হ্যান্ডেল আছে আছে। প্রথম সম্পদ থেকে ঝুঁকি এবং পোর্টফোলিও পরিচালনার হয়। দ্বিতীয় ঝুঁকি বিনিয়োগকারীদের মন থেকে আসে এবং এটি অনেক উপদেষ্টাদের জন্য একটি বড় চ্যালেঞ্জ। উপদেষ্টাদের ক্লায়েন্টদের জানাতে হবে যে প্রতিটি বিনিয়োগের লক্ষ্য অর্জন করা দরকার। একবার একটি লক্ষ্য আছে, সময় দিগন্ত, বিনিয়োগ পরিমাণ এবং অন্যান্য কারণ নির্ধারণ করা যেতে পারে। দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যগুলি ইক্যুইটিতে যায়, মধ্যমেয়াদি লক্ষ্য হাইব্রিড তহবিলে যায় এবং স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্য ঋণ তহবিলে যায়। পরামর্শদাতা পদ্ধতি এবং চিন্তার প্রক্রিয়া ব্যাখ্যা করতে পারেন, ক্লায়েন্ট বুঝতে পারেন। লোভ এবং ভয় শক্তিশালী আবেগ এবং উভয় বাজারের চরম বিনিয়োগ বিনিয়োগ সিদ্ধান্ত প্রভাবিত করতে পারে। উপদেষ্টা সময় দিগন্ত উপর মনোযোগ নিবদ্ধ করে এই আবেগ নিয়ন্ত্রণ করতে ক্লায়েন্টদের সাহায্য করতে পারেন। শুরু সময় ব্যয় এবং বাস্তবসম্মত প্রত্যাশা সেট। যেহেতু প্রতিটি পৃথক পোর্টফোলিও নিরীক্ষণ করা কঠিন, উপদেষ্টারা প্রস্থান করতে হবে কিনা তা নির্ধারণ করতে স্কিম স্তরে মূল্যায়ন করতে পারেন। 3 মাস বা 6 মাসের পরিবর্তে, উপদেষ্টাদের ক্লায়েন্টের প্রস্থান করার জন্য এটি ভাল কিনা তা নির্ধারণের জন্য বছরের সেরা কর্মফলের উপর ভিত্তি করে এই প্রকল্পটির মূল্যায়ন করতে হবে।
ఖాతాదారుల రిస్క్ అంచనాలను ఎలా నిర్వహించాలో హేమంత్ రుస్తాగి మాట్లాడుతారు. సలహాదారులు నిర్వహించాల్సిన రెండు రకాల నష్టాలు ఉన్నాయి. మొదటిది ఆస్తుల నుండి వచ్చే ప్రమాదం మరియు పోర్ట్ఫోలియోను నిర్వహించడం. రెండవ ప్రమాదం పెట్టుబడిదారుల మనస్సు నుండి వస్తుంది మరియు ఇది చాలా మంది సలహాదారులకు పెద్ద సవాలు. ప్రతి పెట్టుబడి ఒక లక్ష్యానికి అనుగుణంగా ఉండాలని సలహాదారులు ఖాతాదారులకు చెప్పాలి. ఒక లక్ష్యం ఉన్న తర్వాత, సమయ హోరిజోన్, పెట్టుబడి మొత్తం మరియు ఇతర అంశాలను నిర్ణయించవచ్చు. దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు ఈక్విటీలోకి, మధ్యకాలిక లక్ష్యాలు హైబ్రిడ్ ఫండ్లలోకి, స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలు డెట్ ఫండ్లలోకి వెళ్తాయి. సలహాదారులు విధానం మరియు ఆలోచన విధానాన్ని వివరించగలిగినప్పుడు, క్లయింట్లు అర్థం చేసుకోవచ్చు. దురాశ మరియు భయం బలమైన భావోద్వేగాలు మరియు రెండు మార్కెట్ విపరీతాలలో పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడాన్ని ప్రభావితం చేస్తాయి. సమయ హోరిజోన్పై దృష్టి పెట్టడం ద్వారా ఈ భావోద్వేగాలను నియంత్రించడానికి సలహాదారులు ఖాతాదారులకు సహాయపడగలరు. ప్రారంభంలో సమయాన్ని వెచ్చించండి మరియు వాస్తవిక అంచనాలను సెట్ చేయండి. ప్రతి వ్యక్తి పోర్ట్ఫోలియోను పర్యవేక్షించడం కష్టం కాబట్టి, నిష్క్రమించాలా వద్దా అని నిర్ణయించడానికి స్కీమ్ స్థాయిలో సలహాదారులు అంచనా వేయవచ్చు. క్లయింట్ నిష్క్రమించడం మంచిదా అని బాగా నిర్ణయించడానికి 3 నెలలు లేదా 6 నెలలు కాకుండా, సలహాదారులు సంవత్సర పనితీరు ఆధారంగా పథకాన్ని అంచనా వేయాలి.
வாடிக்கையாளர்களின் ஆபத்து எதிர்பார்ப்புகளை எவ்வாறு நிர்வகிப்பது என்பது பற்றி ஹேமந்த் ருஸ்டகி பேசுகிறார். ஆலோசகர்கள் கையாள வேண்டிய இரண்டு வகையான அபாயங்கள் உள்ளன. முதலாவது சொத்துக்களிலிருந்து வரும் ஆபத்து மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகித்தல். இரண்டாவது ஆபத்து முதலீட்டாளர்களின் மனதில் இருந்து வருகிறது, இது பல ஆலோசகர்களுக்கு ஒரு பெரிய சவாலாகும். ஒவ்வொரு முதலீடும் ஒரு குறிக்கோளுடன் சீரமைக்கப்பட வேண்டும் என்று ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சொல்ல வேண்டும். ஒரு குறிக்கோள் வந்தவுடன், நேர எல்லை, முதலீட்டு தொகை மற்றும் பிற காரணிகளை தீர்மானிக்க முடியும். நீண்ட கால இலக்குகள் ஈக்விட்டிக்குச் செல்கின்றன, நடுத்தர கால இலக்குகள் கலப்பின நிதிகளுக்கும் குறுகிய கால இலக்குகள் கடன் நிதிகளுக்கும் செல்கின்றன. ஆலோசகர்கள் செயல்முறை மற்றும் சிந்தனை செயல்முறையை விளக்கும்போது, வாடிக்கையாளர்கள் புரிந்து கொள்ள முடியும். பேராசை மற்றும் பயம் வலுவான உணர்ச்சிகள் மற்றும் சந்தை உச்சநிலை இரண்டிலும் முதலீட்டு முடிவெடுப்பதில் தாக்கத்தை ஏற்படுத்தும். நேர அடிவானத்தில் கவனம் செலுத்துவதன் மூலம் இந்த உணர்ச்சிகளைக் கட்டுப்படுத்த வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஆலோசகர்கள் உதவலாம். ஆரம்பத்தில் நேரத்தை செலவிடுங்கள், யதார்த்தமான எதிர்பார்ப்புகளை அமைக்கவும். ஒவ்வொரு தனிப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவையும் கண்காணிப்பது கடினம் என்பதால், வெளியேறலாமா என்பதை தீர்மானிக்க ஆலோசகர்கள் திட்ட மட்டத்தில் மதிப்பீடு செய்யலாம். 3 மாதங்கள் அல்லது 6 மாதங்களுக்கு பதிலாக, வாடிக்கையாளர் வெளியேறுவது சிறந்ததா என்பதை சிறப்பாக தீர்மானிக்க ஆலோசகர்கள் ஒரு வருட செயல்திறனை அடிப்படையாகக் கொண்டு திட்டத்தை மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும்.
ಗ್ರಾಹಕರ ಅಪಾಯದ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಹೇಮಂತ್ ರುಸ್ತಗಿ ಮಾತನಾಡುತ್ತಾರೆ. ಸಲಹೆಗಾರರು ನಿಭಾಯಿಸಬೇಕಾದ ಎರಡು ರೀತಿಯ ಅಪಾಯಗಳಿವೆ. ಮೊದಲನೆಯದು ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು. ಎರಡನೆಯ ಅಪಾಯವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮನಸ್ಸಿನಿಂದ ಬರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಅನೇಕ ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಸವಾಲಾಗಿದೆ. ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಂದು ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸಲಹೆಗಾರರು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಹೇಳಬೇಕಾಗಿದೆ. ಒಮ್ಮೆ ಗುರಿ ಇದ್ದರೆ, ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್, ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಇತರ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು. ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗುರಿಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿಗೆ ಹೋಗುತ್ತವೆ, ಮಧ್ಯಮ-ಅವಧಿಯ ಗುರಿಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಹೋಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳು ಸಾಲ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಹೋಗುತ್ತವೆ. ಸಲಹೆಗಾರರು ಕಾರ್ಯವಿಧಾನ ಮತ್ತು ಆಲೋಚನಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ವಿವರಿಸಿದಾಗ, ಗ್ರಾಹಕರು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ದುರಾಶೆ ಮತ್ತು ಭಯವು ಬಲವಾದ ಭಾವನೆಗಳು ಮತ್ತು ಎರಡೂ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಪರೀತಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರಬಹುದು. ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವ ಮೂಲಕ ಈ ಭಾವನೆಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲು ಸಲಹೆಗಾರರು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಸಮಯವನ್ನು ಕಳೆಯಿರಿ ಮತ್ತು ವಾಸ್ತವಿಕ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ. ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು ಕಷ್ಟವಾದ್ದರಿಂದ, ನಿರ್ಗಮಿಸಬೇಕೇ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಲಹೆಗಾರರು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬಹುದು. ಕ್ಲೈಂಟ್ ನಿರ್ಗಮಿಸುವುದು ಉತ್ತಮವೇ ಎಂದು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಲಹೆಗಾರರು 3 ತಿಂಗಳ ಅಥವಾ 6 ತಿಂಗಳ ಬದಲು, ವರ್ಷದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ക്ലയന്റുകളുടെ റിസ്ക് പ്രതീക്ഷകൾ എങ്ങനെ കൈകാര്യം ചെയ്യാമെന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഹേമന്ത് റുസ്താഗി സംസാരിക്കുന്നു. ഉപദേഷ്ടാക്കൾ കൈകാര്യം ചെയ്യേണ്ട രണ്ട് തരത്തിലുള്ള അപകടസാധ്യതകളുണ്ട്. ആദ്യത്തേത് ആസ്തികളിൽ നിന്നുള്ള അപകടസാധ്യതയും പോർട്ട്ഫോളിയോ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതുമാണ്. രണ്ടാമത്തെ റിസ്ക് നിക്ഷേപകരുടെ മനസ്സിൽ നിന്നാണ് വരുന്നത്, ഇത് പല ഉപദേശകർക്കും ഒരു വലിയ വെല്ലുവിളിയാണ്. ഓരോ നിക്ഷേപവും ഒരു ലക്ഷ്യവുമായി വിന്യസിക്കേണ്ടതുണ്ടെന്ന് ഉപദേശകർ ക്ലയന്റുകളോട് പറയേണ്ടതുണ്ട്. ഒരു ലക്ഷ്യം ലഭിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, സമയ ചക്രവാളം, നിക്ഷേപ തുക, മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ എന്നിവ നിർണ്ണയിക്കാനാകും. ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ ഇക്വിറ്റിയിലേക്കും ഇടത്തരം ലക്ഷ്യങ്ങൾ ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളിലേക്കും ഹ്രസ്വകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിലേക്കും പോകുന്നു. നടപടിക്രമങ്ങളും ചിന്താ പ്രക്രിയയും ഉപദേശകർക്ക് വിശദീകരിക്കാൻ കഴിയുമ്പോൾ, ക്ലയന്റുകൾക്ക് മനസ്സിലാക്കാൻ കഴിയും. അത്യാഗ്രഹവും ഭയവും ശക്തമായ വികാരങ്ങളാണ്, മാത്രമല്ല രണ്ട് വിപണികളിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനമെടുക്കലിനെ സ്വാധീനിക്കുകയും ചെയ്യും. സമയ ചക്രവാളത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ച് ഈ വികാരങ്ങൾ നിയന്ത്രിക്കാൻ ഉപദേശകരെ ക്ലയന്റുകളെ സഹായിക്കാൻ കഴിയും. തുടക്കത്തിൽ സമയം ചെലവഴിക്കുകയും യാഥാർത്ഥ്യബോധം സ്ഥാപിക്കുകയും ചെയ്യുക. ഓരോ വ്യക്തിഗത പോർട്ട്ഫോളിയോയും നിരീക്ഷിക്കുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടായതിനാൽ, പുറത്തുകടക്കണോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ ഉപദേശകർക്ക് സ്കീം തലത്തിൽ വിലയിരുത്താൻ കഴിയും. 3 മാസം അല്ലെങ്കിൽ 6 മാസം എന്നതിനുപകരം, ക്ലയന്റ് പുറത്തുകടക്കുന്നതാണ് നല്ലതെന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ ഉപദേശകർ ഒരു വർഷത്തെ പ്രകടനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി സ്കീം വിലയിരുത്തേണ്ടതുണ്ട്.
